불완전판매에 대한 판매사의 대책

목차

1. 판매실태 점검 및 자율규제 기능 강화
1). 펀드 판매실태에 대한 점검 실시
※주요 점검사항
2). 자율규제기능에 의한 시장규율 확립 유도

2. 펀드광고 심사기능 강화 및 부당광고 자제 유도

3. 합리적 투자에 대한 교육 및 홍보강화

4. 펀드 운용 판매의 건전화 지도 공문 발송

5. 투자자별 펀드잔고 통보제 시행 추진

6. 자산운용회사 펀드 판매회사의 홈페이지 운영개선

본문내용

이지 운영개선
펀드 투자자가 펀드 판매회사의 인터넷 홈페이지를 통해 펀드관련 정보를 취득하는 사례가 증가함에 따라 자산운용사 판매회사의 인터넷 홈페이지를 통한 펀드관련 정보제공 실태를 분석하여 56개 판매회사와 49개 자산운용사가 펀드관련 홈페이지를 통하여 펀드정보를 제공 중이다.
1). 홈페이지를 통하여 제공되는 펀드정보에 과장, 과소, 단정적 판단 소지가 있어 이를 시정하도록 지도한다.
① 적립식펀드의 장점만 열거하고 원본손실 가능성을 언급하지 않음
→ 적립식 투자의 장단점을 균형 있게 알리고, 원본손실 가능성을 기재
② 해지된 펀드의 운용성과를 계속 게시하거나 주식형펀드의 수익률을 연환산하여 게시
→ 해지된 펀드에 대한 운용성과를 게시하지 않도록 하고, 주식형 펀드의 수익률을 연환산하지 않도록 함
③ Rolling effect, Risk-tolerance등 전문용어의 빈번한 사용
→ 투자자가 쉽게 이해할 수 있는 용어를 사용하고 불가피한 경우에는 자세한 설명을 함께 기재
④ “금리변동과 무관한 안정적인 수익률”, “절대수익” 등 펀드상품의 원칙(실적배당)에 부합하지 않은 용어 사용
→ 펀드상품의 실적배당원칙에 부합하는 용어 사용

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불완전판매,   판매사의 대책,   불완전판매에 대한 판매사의 대책