인덱스펀드와 원금보장형펀드

목차

1. 인덱스 펀드
1). 인덱스 펀드의 개념
2). 인덱스펀드 투자시기
3). Financial Advisor의 의견
2. 원금보장형 펀드
1). ELS펀드
2). ELF펀드
3). 원금보장형펀드 선택시 유의점
4). Financial Advisor의 의견

본문내용

금을 요구하지요.
넷째, 원금보장형 펀드의 Management Fee는 뮤추얼펀드에 비해 상대적으로 높은데, 이 부분은 수익률에 부정적인 영향을 미치게 됩니다. 또 중도 투자금 회수시에 부과되는 Sales charge도 상대적으로 높습니다. 따라서 만기까지 투자금을 묶어 놓을 수 있는 형편이 안되신다면 원금보장형 펀드는 권해드리기 어렵습니다.
다섯째, 원금보장형 펀드 특히 헤지펀드 상품의 경우, 투자금을 현금화하는데 걸리는 시간이 깁니다. 어떤 경우는 인출하는데 몇 주에서 몇 달이 걸리는 상품도 있는데, 뮤추얼펀드의 경우 인출에 걸리는 시간이 평균 2-3일, 길어야 4-5일 인 것을 감안하면 유동성이 상당히 떨어집니다.
여섯째, 매달 고정수입을 원하시는 분들에게는 원금보장형 펀드상품은 적합하지 않습니다.
4). Financial Advisor의 의견
원금보장형 펀드상품은 상대적으로 많은 보상을 해주기 때문에 매력적이고 ‘원금보장’이라는 기능때문에 훨씬 수월하게 고객들에게 권해드릴 수 있습니다. 다만, ‘투자의 분산을 위해서 채권형, 주식형, 우선주식형, 소득신탁형 펀드등을 다양하게 선택하듯이 원금보장형 펀드도 나의 투자취향에 맞추어 일정부분을 포트폴리오에 포함시킬 수 있다’라는 차원에서 고려하셔야지, ‘원금보장’ 기능에만 이끌려서 투자결정을 하신다면 균형있는 투자 포트폴리오를 운영하시기 어렵습니다.
그러므로 원금보장형 펀드와 같이 7년이상의 장기투자를 계획하신다면 이를 일부 포함해서 보다 다양한 투자종목으로 견실한 포트폴리오를 구성하시는 것이 더 높은 수익을 기대할 수 있다고 말씀드리겠습니다.

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