목차
제 1장. 환율은 왜 오르기만 했나? (외환시장과 자산시장의 관계)
-부동산시장의 위기와 선물환 매도의 관계|환율은 왜 오르기만 했나?
-정부의 실책과 외환시장의 괴물|환율 하향 안정세는 지속되기 어렵다
-달러 강세의 이치
-올바른 해외펀드 투자법
-조선업체의 위기와 환율
-우리나라 외환관리의 문제점
-환율문제에 대한 조언
제2장 부동산은 어떻게 계속 오를 수 있었나? (은행의 위기와 금리)
-부동산은 어떻게 계속 오를 수 있었나?
-문제의 본질을 간과한 금리정책
-한국은행이 기준금리를 내리면 대출금리가 내릴까?
-금리문제에 대한 조언
제3장 인플레이션이냐 디플레이션이냐
-제왕학의 핵심 비밀
-부자 아빠와 보통교육의 거짓말
-중앙은행이 돈을 풀면 물가가 오를까?
-자본주의 자체의 위기?
-돈이 도는 속도가 떨어지고 있다
-인플레이션?
-환율과 인플레이션
제4장 경제학과 세상의 이치
-경제학과 역사, 한국은 어디로
-경제학과 이치
-매트릭스와 헤게모니
-통념 vs. 근본원리, 그리고 이치
제5장 미국 때문에 전 세계가 흔들리는 이유 (세계경제 구조와 한국경제)
-미국 때문에 전 세계가 흔들리는 이유
-한·중·일 3국의 상황과 디플레이션
-미국 중앙은행 FRB가 디플레이션을 막아줄까?
제6장 상황별 대처법
-인플레이션 vs. 디플레이션, 그 판단지표들
-디플레이션 시대가 오고 있다
-공황은 어떻게 다가오나?
-디플레이션 대처법
-인플레이션 대처법
제7장 한국 경제의 장기 비전
-우리나라 수출의 문제점, 내수부진의 이유, 그 대책
-한국경제의 장기대책
-부동산시장의 위기와 선물환 매도의 관계|환율은 왜 오르기만 했나?
-정부의 실책과 외환시장의 괴물|환율 하향 안정세는 지속되기 어렵다
-달러 강세의 이치
-올바른 해외펀드 투자법
-조선업체의 위기와 환율
-우리나라 외환관리의 문제점
-환율문제에 대한 조언
제2장 부동산은 어떻게 계속 오를 수 있었나? (은행의 위기와 금리)
-부동산은 어떻게 계속 오를 수 있었나?
-문제의 본질을 간과한 금리정책
-한국은행이 기준금리를 내리면 대출금리가 내릴까?
-금리문제에 대한 조언
제3장 인플레이션이냐 디플레이션이냐
-제왕학의 핵심 비밀
-부자 아빠와 보통교육의 거짓말
-중앙은행이 돈을 풀면 물가가 오를까?
-자본주의 자체의 위기?
-돈이 도는 속도가 떨어지고 있다
-인플레이션?
-환율과 인플레이션
제4장 경제학과 세상의 이치
-경제학과 역사, 한국은 어디로
-경제학과 이치
-매트릭스와 헤게모니
-통념 vs. 근본원리, 그리고 이치
제5장 미국 때문에 전 세계가 흔들리는 이유 (세계경제 구조와 한국경제)
-미국 때문에 전 세계가 흔들리는 이유
-한·중·일 3국의 상황과 디플레이션
-미국 중앙은행 FRB가 디플레이션을 막아줄까?
제6장 상황별 대처법
-인플레이션 vs. 디플레이션, 그 판단지표들
-디플레이션 시대가 오고 있다
-공황은 어떻게 다가오나?
-디플레이션 대처법
-인플레이션 대처법
제7장 한국 경제의 장기 비전
-우리나라 수출의 문제점, 내수부진의 이유, 그 대책
-한국경제의 장기대책
본문내용
디플레이션이 진행되면 부동산 매매가격이 당연히 크게 하락할 것이다. 그런데 향후 베이비붐 세대 은퇴기가 시작되면, 40-50대 인구 감소기로 연결되면서 부동산시장이 침체기를 맞을 가능성도 있다. 그러므로 부동산 임대수익에 대한 확고한 믿음은 위험하다. 임대수익 하락, 공실발생 가능성을 염두해 두어야 하는 것이다. 주식과 펀드에서도 가치투자 개념이나 장기투자로 접근하기 보다는 현재 살아남는 것을 최우선으로 하고 고수익을 추구하는 것은 맞지 않다.
또한 디플레이션이 급격하게 발생하는 공황시기에는 경제활동이 급격하게 위축되므로 은행의 안정성도 꼼꼼하게 따져봐야 한다. 은행의 경우 일부만 부도가 나면 국가에서 구제금융으로 살릴 것이나 만의 하나 상당수의 음행이 한꺼번에 어려워지면 문제이다. 은행에 문제가 생기면, 예금자보호 한도 내라고 해도 찾는 데까지 시간이 걸릴 수 있다. 사업자는 곤란을 엮을 가능성에 대비해야 하고, 위험을 피하기 위해서 우체국예금을 추천하기도 한다.
지금 우리나라가 겪고 있는 경제위기 상황에 대해 여당의 중진 국회의원의 입을 통해 대기업의 부도 가능성에 대한 경고나 나오고 있는 실정이므로 MMF또한 위험할 수 있다. 보험역시 디플레이션 시기에는 신규보험 가입자들은 줄어들고 보험 해약자들은 기하급수적으로 늘어나므로 보험회사들이 부도 위험에 직면하게 될 수도 있다. 금과 은은 디플레이션에 대한 대비책으로 매입하기 보다는 디플레이션이 한동안 진행되어 금과 은 가격이 하락할 때 매입하는 것이 좋은 타이밍이다. 또한 외환보유고를 정부 당국만 축적할 것이 아니라 기업과 실수요자인 가계 모두 축적해 둠으로써 환율의 안정과 외화 유동성에 기여해야 한다. 하지만 디플레이션이 영원히 지속되는 것은 아님을 명심해야 한다. 견디고 살아남으면 대공황 이후 미국 근로자, 직장인들이 황금시대를 맞이한 것처럼, 일생일대의 기회를 맞이할 수도 있다.
인플레이션 대처법
디플레이션을 극복하기 위해 본원통화의 공급량이 대폭 증가하게 된다면, 나중에 위기가 극복되고 다시 사회에 낙관의 분위기가 퍼지게 될 때 인플레이션이 나타날 수도 있다. 일반적인 형태의 인플레이션에 대해서는 디플레이션에 대한 대비책과 반대로 행동하면 된다. 폭락한 주식, 부동산이나 채권을 매입하는 것으로 인플레이션에 대해 어렵지 않게 대비할 수 있다.
그러나 디플레이션 이후 우리나라에 닥칠 수 있는 인플레이션은 형태가 좀 다를 수 있다는 점을 염두해 두자. 통화량 급증이 아니라 고환율로 인한 인플레이션이 닥칠 수 있는 것이다. 이 형태의 인플레이션은 지금까지 우리 한국인들이 경험한 것과는 다른 종류의 인플레이션이다. 이 형태의 인플레이션에서는 ‘인플레이션 역설-한 나라의 통화가치가 지나치게 하락함으로 인해 인플레이션이 생겨날 때, 주식과 부동산은 오히려 저평가되는 현상’이 발발하여 주식과 부동산의 매입이 비단 좋은 대처법이라고는 할 수 없다.
여기에 더하여 인플레이션이 극심해져서 하이퍼인플레이션으로까지 악화되면 더욱 어려운 상황이 들어서게 된다. 그러므로 외환보유를 통해 통화가치 하락으로 인한 하이퍼인플레이션과 인플레이션 역설에 대해서 대비할 수 있다. 또한 상품 투자역시 좋은 대비책이다. 앞으로 디플레이션이 진행된다면 최저가로 금이나 은을 구매하여 곧 닥칠 인플레이션에 대해서도 대비하는 것도 좋은 방법이다.
제 7장. 한국경제의 장기 비전
우리나라 수출의 문제점, 내수부진의 이유, 그 대책
우리나라는 1998년 외환위기 이후 수출의존도가 눈에 띄게 높아졌다. 그러나 그에 비해 우리나라 수출의 흑자비율은 상대적으로 낮다. 이는 우리나라 수출 제조업이 상당수의 부품을 일본에서 수입하여 제조하여 수출하기 때문이다. 때문에 우리나라 수출의 부가가치가 낮을 수 밖에 없다. 한국은 수출주도형 경제모델이라고 하는데 그 수출조차 부가가치가 높지 못하니 외국자본이 불안하게 보고 탈출하는 것이다. 지금 정도의 질적 경쟁력으로는 외국자본에게 신뢰를 심어줄 수 없다.
이는 우리나라가 그동안 부품을 담당할 중소기업을 키우지 않았기 때문이다. 우리나라 중소기업이 크지 못한 데는 대기업의 책임이 상당부분 있다. 대기업들이 당장 눈앞에 주어지는 작은 이익을 얻고자 중소기업을 착취하는 구조를 만들어 놓았기에 많은 중소기업들이 망해버렸다. 그리고 일본이 키워낸 중소기업에서 부품과 소재를 수입하면서 우리나라 수출의 부가가치가 낮아 진 것이다.
우리나라는 그동안 국제시장에서 치열한 경쟁을 뚫고 어렵게 수출 산업을 육성해왔다. 이제는 수입대체산업을 육성해야한다. 일본 의존구조를 깨고 부품산업을 육성해야 한다. 중소기업이 담당한은 부품산업을 제도적으로 지원하고 육성함으로써 중소기업도 살고 이를 바탕으로 고용도 살아날 수 있다. 거기다 우리 수출의 부가가치가 낮다는 구조적인 문제점도 해결될 것이다.
한국경제의 장기대책
앞서 우리 한국경제가 중국, 일본보다 유달리 더 흔들리는 이유 중 질적인 측면을 살펴보고 그 대책도 살펴보았다. 이제 양적인 측면과 그 대책에 대해 살펴보자. 우리나라가 유달리 더 흔들리는 이유 중 하나는 우리 경제규모가 작기 때문이다. 세계 11위 경제대국이라고 하지만 따지고 보면 전 세계경제에서 차지하는 비중이 2%가 채 안 된다. 게다가 우리 외환시장은 2%의 경제규모에 비해서도 턱없이 작다. 우리 원화가 국제적으로 많이 사용되는 통화가 아니기에 환율이 너무 쉽게 흔들린다.
이 문제의 장기적 해결책은 ‘통일’이다. 최소한 연방제 형태의 느슨한 통일만 이루어도 우리 국가경제의 규모가 비약적으로 커진다. 북한과 통일하게 도면 우리나라는 대륙과 직접 국경을 맞대게 된다. 타국과 직접 국경을 맞댈 때 얻을 수 있는 경제적 파급효과는 실로 대단하다. 또한 북한은 천연자원이 엄청나다는 점도 잊지 말아야 한다. 이번 정부는 ‘실용정부’를 내세우면서도, 외교정책을 보면 전혀 실용적이지 못하다. 이전 정부처럼 북한과 유대가 튼튼했다면 이번 경제위기의 양상도 달랐을 것이라 생각된다. 이처럼 통일은 우리 경제가 앞으로 외부의 영향에 쉽게 휘둘리지 않도록 체력을 키우기 위해서라도 꼭 필요한 것으로 우리 한국경제의 장기 비전이라 할 수 있다.
또한 디플레이션이 급격하게 발생하는 공황시기에는 경제활동이 급격하게 위축되므로 은행의 안정성도 꼼꼼하게 따져봐야 한다. 은행의 경우 일부만 부도가 나면 국가에서 구제금융으로 살릴 것이나 만의 하나 상당수의 음행이 한꺼번에 어려워지면 문제이다. 은행에 문제가 생기면, 예금자보호 한도 내라고 해도 찾는 데까지 시간이 걸릴 수 있다. 사업자는 곤란을 엮을 가능성에 대비해야 하고, 위험을 피하기 위해서 우체국예금을 추천하기도 한다.
지금 우리나라가 겪고 있는 경제위기 상황에 대해 여당의 중진 국회의원의 입을 통해 대기업의 부도 가능성에 대한 경고나 나오고 있는 실정이므로 MMF또한 위험할 수 있다. 보험역시 디플레이션 시기에는 신규보험 가입자들은 줄어들고 보험 해약자들은 기하급수적으로 늘어나므로 보험회사들이 부도 위험에 직면하게 될 수도 있다. 금과 은은 디플레이션에 대한 대비책으로 매입하기 보다는 디플레이션이 한동안 진행되어 금과 은 가격이 하락할 때 매입하는 것이 좋은 타이밍이다. 또한 외환보유고를 정부 당국만 축적할 것이 아니라 기업과 실수요자인 가계 모두 축적해 둠으로써 환율의 안정과 외화 유동성에 기여해야 한다. 하지만 디플레이션이 영원히 지속되는 것은 아님을 명심해야 한다. 견디고 살아남으면 대공황 이후 미국 근로자, 직장인들이 황금시대를 맞이한 것처럼, 일생일대의 기회를 맞이할 수도 있다.
인플레이션 대처법
디플레이션을 극복하기 위해 본원통화의 공급량이 대폭 증가하게 된다면, 나중에 위기가 극복되고 다시 사회에 낙관의 분위기가 퍼지게 될 때 인플레이션이 나타날 수도 있다. 일반적인 형태의 인플레이션에 대해서는 디플레이션에 대한 대비책과 반대로 행동하면 된다. 폭락한 주식, 부동산이나 채권을 매입하는 것으로 인플레이션에 대해 어렵지 않게 대비할 수 있다.
그러나 디플레이션 이후 우리나라에 닥칠 수 있는 인플레이션은 형태가 좀 다를 수 있다는 점을 염두해 두자. 통화량 급증이 아니라 고환율로 인한 인플레이션이 닥칠 수 있는 것이다. 이 형태의 인플레이션은 지금까지 우리 한국인들이 경험한 것과는 다른 종류의 인플레이션이다. 이 형태의 인플레이션에서는 ‘인플레이션 역설-한 나라의 통화가치가 지나치게 하락함으로 인해 인플레이션이 생겨날 때, 주식과 부동산은 오히려 저평가되는 현상’이 발발하여 주식과 부동산의 매입이 비단 좋은 대처법이라고는 할 수 없다.
여기에 더하여 인플레이션이 극심해져서 하이퍼인플레이션으로까지 악화되면 더욱 어려운 상황이 들어서게 된다. 그러므로 외환보유를 통해 통화가치 하락으로 인한 하이퍼인플레이션과 인플레이션 역설에 대해서 대비할 수 있다. 또한 상품 투자역시 좋은 대비책이다. 앞으로 디플레이션이 진행된다면 최저가로 금이나 은을 구매하여 곧 닥칠 인플레이션에 대해서도 대비하는 것도 좋은 방법이다.
제 7장. 한국경제의 장기 비전
우리나라 수출의 문제점, 내수부진의 이유, 그 대책
우리나라는 1998년 외환위기 이후 수출의존도가 눈에 띄게 높아졌다. 그러나 그에 비해 우리나라 수출의 흑자비율은 상대적으로 낮다. 이는 우리나라 수출 제조업이 상당수의 부품을 일본에서 수입하여 제조하여 수출하기 때문이다. 때문에 우리나라 수출의 부가가치가 낮을 수 밖에 없다. 한국은 수출주도형 경제모델이라고 하는데 그 수출조차 부가가치가 높지 못하니 외국자본이 불안하게 보고 탈출하는 것이다. 지금 정도의 질적 경쟁력으로는 외국자본에게 신뢰를 심어줄 수 없다.
이는 우리나라가 그동안 부품을 담당할 중소기업을 키우지 않았기 때문이다. 우리나라 중소기업이 크지 못한 데는 대기업의 책임이 상당부분 있다. 대기업들이 당장 눈앞에 주어지는 작은 이익을 얻고자 중소기업을 착취하는 구조를 만들어 놓았기에 많은 중소기업들이 망해버렸다. 그리고 일본이 키워낸 중소기업에서 부품과 소재를 수입하면서 우리나라 수출의 부가가치가 낮아 진 것이다.
우리나라는 그동안 국제시장에서 치열한 경쟁을 뚫고 어렵게 수출 산업을 육성해왔다. 이제는 수입대체산업을 육성해야한다. 일본 의존구조를 깨고 부품산업을 육성해야 한다. 중소기업이 담당한은 부품산업을 제도적으로 지원하고 육성함으로써 중소기업도 살고 이를 바탕으로 고용도 살아날 수 있다. 거기다 우리 수출의 부가가치가 낮다는 구조적인 문제점도 해결될 것이다.
한국경제의 장기대책
앞서 우리 한국경제가 중국, 일본보다 유달리 더 흔들리는 이유 중 질적인 측면을 살펴보고 그 대책도 살펴보았다. 이제 양적인 측면과 그 대책에 대해 살펴보자. 우리나라가 유달리 더 흔들리는 이유 중 하나는 우리 경제규모가 작기 때문이다. 세계 11위 경제대국이라고 하지만 따지고 보면 전 세계경제에서 차지하는 비중이 2%가 채 안 된다. 게다가 우리 외환시장은 2%의 경제규모에 비해서도 턱없이 작다. 우리 원화가 국제적으로 많이 사용되는 통화가 아니기에 환율이 너무 쉽게 흔들린다.
이 문제의 장기적 해결책은 ‘통일’이다. 최소한 연방제 형태의 느슨한 통일만 이루어도 우리 국가경제의 규모가 비약적으로 커진다. 북한과 통일하게 도면 우리나라는 대륙과 직접 국경을 맞대게 된다. 타국과 직접 국경을 맞댈 때 얻을 수 있는 경제적 파급효과는 실로 대단하다. 또한 북한은 천연자원이 엄청나다는 점도 잊지 말아야 한다. 이번 정부는 ‘실용정부’를 내세우면서도, 외교정책을 보면 전혀 실용적이지 못하다. 이전 정부처럼 북한과 유대가 튼튼했다면 이번 경제위기의 양상도 달랐을 것이라 생각된다. 이처럼 통일은 우리 경제가 앞으로 외부의 영향에 쉽게 휘둘리지 않도록 체력을 키우기 위해서라도 꼭 필요한 것으로 우리 한국경제의 장기 비전이라 할 수 있다.
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