사업계획서(운동기구 렌탈)

본문내용

액이다. 매출원가는 수리비용이다. 판매비와 관리비도 월 유지비용 795(만원)×12(개월)에 의해 산출되었다. 2009년도는 매출액보다 유지비용이 커서 영업 손실이 발생한다. 영업외 수익은 각 운동기계 렌트시, 보증금에 해당하는 금액으로 산출 내역은 월 매출 비고란에 근거한다.
2010년도 매출액은 기존금액과 매출의 2배 증가금액을 합산한 것이다. 매출원가는 새로운 장비구입에 소요된 금액과 수리비용이다. 판매비와 관리비는 전년도에 대비하여 인건비를 3%로 증가시켜 계산한 금액이다. 매출이 증가하는 만큼 영업외 수익인 보증금도 증가한다.
2011년도는 기존 유지와 매출의 0.5배 증가 금액을 합산한 것이다. 매출원가는 새로운 장비구입 대금과 수리비용이다. 판매비와 관리비는 전년도와 마찬가지로 5%로 증가한 금액이다. 이익이 발생하기 시작한다.
※ 월유지 비용 [단위 : 만원]
항 목
산출근거
월소요 비용
비 고
점포 임차료
전주시 우아동 3가 상가
30
보증금 2,000만원
인건비
운동 처방사 1명 : 150
A/S기사 : 150
직원 2 : 120×2
540
공과금
전화, 전기, 수도, 가스 등
20
유류비
차량 2대
80
식대
직원 4
40
광고비
신문, 전단지 등
80
홈페이지 관리
5
총유지비용
795
※ 월 매출 [단위 : 만원]
항목
산출근거
월수익
비고
렌트비
런닝머신 60×7대×5종류×0.1
싸이클 40×5대×3종류×0.1
싸이클론 40×5대×3종류×0.1
만능벤치 30×5대×2종류×0.1
덜덜이 30×5대×2종류×0.1
런닝머신 210
싸이클 60 싸이클론 60
만능벤치 30
덜덜이 30
보증금 5×35
5×15
5×15
4×10
4×10
3-4. 소요자금 및 자금조달
소 요 자 금
조 달 계 획
용 도
내 용
금 액
조달방법
기조달액
추가 조달액
운 전
자 금
1개월
운영비
(소모품,A/S비제외)
795
자기자금
795
판촉
활동비
1,000
자기자금
1,000
기 타
소 계
1,795
소 계
1,795
시 설
자 금
운동기구구입비
1,950
창고
보증금
2,000
자기자금
500
창고보수
100
금융차입
5,000
차량구입
1,000
기 타
2,000
사무용품
150
부수용품
기 타
소 계
7,500
소 계
합 계
9,295
합 계
※ 소요자금 및 자금조달 산출근거
항 목
내 용
소요자금
산출근거
① 홈페이지제작
http://www.oktomato.net/expense/expense_01_01.asp
② 렌탈장비 가격
런닝머신 600,000원 * 각 7대 * 5종류 2100만원
싸이클 400,000원 * 각 5대 * 3종류 600만원
싸이클론 400,000원 * 각 5대 * 3종류 600 만원
만능벤치 300,000원 * 각 5대 * 2종류 300만원
덜덜이 300,000원 * 각 5대 * 2종류 300만원
총합계 3900만원
운동기구 제작업체와 제휴하여 향후 3년간 50%가격으로 매입계약을 체결하고 2012년에 구입대금의 30%를 지급하고 2013년과 2014년에 10%씩 지급하여 구입대금을 모두 지불한다.
③ 소상공인지원센터 대출
◆ 융자지원 조건
- 대출금리 (변동금리) :
· 공공자금관리기금 대출금리에 0.12%P 가산 (기준금리)
[현재 5.75%]
· 분기별(1.4.7.10월초) 적용기준 금리는 중진공 홈페이지에 공고(www.sbc.or.kr공지사항)
· 공공자금 관리기금 대출금리에 분기별로 연동
(재정경제부 www.mofe.go.kr 공지사항)
· 2008년 매분기 적용할 공공자금 관리기금(융자계정) 변동 금리 알림 참조
- 대출한도 :
5천만원
- 대출기간 :
5년 이내 (거치기간 1년 이내 포함)
- 상환방식 :
1년 거치 후 4년간 대출금액의 70%는 3개월마다 균등분할 상환하고 30%는 상환기간 만료 시에 일시상환
- 대출 취급은행 :
국민, 기업, 신한, 우리, 외환, 한국씨티, 하나, 부산, 대구, 광주,전북, 경남, SC제일, 제주은행, 농협중앙회, 저축은행중앙회, 수협중앙회
④ 자기자본 조달내역
창업 후 1분기에 자기자본 5,000만원을 조달한다. 이후 2·3·4분기에 1,000만원 씩 조달한다.
4. 사업 계획 지연 또는 차질시 대안
구 분
대 안
자금 조달
초기자본 소요가 많고 창업 후 추가자금이 거의 필요하지 않은 사업이지만 고객으로부터 미수금이 발생하거나 기타 여러 자금에 관한 문제가 발생한다면 친·인척, 지인이나 엔젤, 신용보증기관 등의 상대적으로 상환 부담이 적은 방법을 이용해서 자금을 조달하고 여의치 않을 경우에 담보를 설정한 후에 금융기관으로부터 자금을 지원받거나 투자 회사로부터 투자를 받겠다.
인력수급
(아르바이트,
직원, 이벤트
초청 인원)
업종의 특성상 아르바이트나 직원의 경우 대부분이 렌트한 제품에 대한 설치해주고 사후에 수리 및 교환 등의 업무 인데 고객에 대해 불친절하거나 의욕이 없을 경우에는 전문적인 대 고객 서비스 교육을 받을 수 있도록 하고, 직원들에게 제공하는 복지 혜택을 늘리거나 친목도모를 할 수 있는 활동을 늘림으로써 동기부여를 하도록 하겠다.
아르바이트나 직원의 이직이나 사직이 있을 경우 먼저 발생하지 않도록 처우개선이나 문제점 해결을 통해 최소화 하고, 발생 시에는 동종업종 또는 관련업종에 있는 직원을 스카웃 하거나 구인광고나 인맥을 통해 신규채용을 하겠다.
고객 유치
고객유치에 차질이 생길 경우 기존의 가격이나 마케팅 방식 등의 문제점을 파악해서 보완한다. 원인이 가격일 경우에는 보다 싼 가격에 제공할 수 있도록 원가절감 할 수 있는 방안을 찾아보고, 마케팅에 문제가 있을 경우에는 홍보, 이벤트, 판촉활동 등의 마케팅활동을 강화하고 주 고객층에 대한 홍보를 강화 한다. 그리고 고객들의 불만사항이나 개선점들을 1:1 상담이나 설문지를 통해서 확인하고 불만사항을 해결한다.
부품
및
기재 조달
부품 및 기자재 조달은 창업 시에 구입하면 반영구적으로 사용할 수 있는 것들이다. 만일 고장이나 파손 시에는 운동기구 생산업체나 A/S업체와 계약을 맺고 기구 및 수리에 필요한 부품을 조달 받을 것이다. 다양한 업체와의 계약을 통해서 수급 차질의 위험을 줄이겠다.

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