[금융]프라이빗 뱅킹의 문제점 및 활성화방안

소개글

[금융]프라이빗 뱅킹의 문제점 및 활성화방안에 대한 보고서 자료입니다.

목차

Ⅰ. 서론
1. 연구의 목적
2. 연구의 방법 및 구성

Ⅱ. 프라이빗 뱅킹의 이론적 배경
1. 프라이빗 뱅킹의 의의
2. 프라이빗 뱅킹의 역사
3. 프라이빗 뱅킹의 형태
(1) 제공서비스에 따른 형태
1) 부가서비스형(아시아형)
2) 자산관리형(유럽형)
3) 자산운용형(미국형)
(2) 조직형태에 따른 프라이빗 뱅킹의 형태
1) 제너럴리스트(Generalist)형
2) 스페셜리스트(Specialist)형
3) 팀(Team)형

Ⅲ. 프라이빗 뱅킹의 현황 및 사례 분석
1. 국내의 프라이빗 뱅킹
(1) 일반 현황
(2) 시장규모 및 전망
1) 시장규모
2) 전 망
(3) 한국 은행의 프라이빗 뱅킹 사례
1) Citi Bank
2) 신한은행
3) 외환은행
4) 한미은행
5) 하나은행
6) 우리은행
7) 국민은행
2. 해외의 프라이빗 뱅킹
(1) 일반 현황
(2) 시장규모 및 전망
(3) 해외은행의 프라이빗 뱅킹 사례
1) 미국
① Citi Corp
② Bank of America
③ Chase Manhattan
④ U.S. Trust
⑤ Bank Boston
2) 일본
① 사쿠라은행
② 도카이은행
③ 미쓰비시은행
3) 스위스
4) 시사점

Ⅳ. 프라이빗 뱅킹의 문제점 및 활성화 방안
1. 프라이빗 뱅킹의 문제점
2. 프라이빗 뱅킹의 활성화 방안
(1) 고객 세분화의 데이터베이스 구축
(2) 전문상담요원의 양성과 배치
(3) 경쟁력 있는 상품 및 서비스 제공
(4) 금융기관간의 업무제휴 및 겸업화방안
(5) 금융 마케팅 믹스전략

Ⅴ. 결론

참고문헌

본문내용

율 등을 검토함으로써 금융기관 자신의 마케팅 믹스를 고객들이 매력적인 것으로 여기도록 해야 하는데 이와 관련되는 의사결정 변수들의 조합이 가격 믹스를 이룬다.
③ 유통경로 믹스 : 표적시장에 금융서비스를 공급하고 전달하는 방법
금융기관의 마케팅 담당자는 언제, 어디서, 누구를 통해 금융상품 및 서비스를 거래고객에게 공급하고 전달할 것인가를 결정해야 하는데, 이러한 의사결정에 관련된 변수의 조합을 유통경로 믹스라고 한다.
④ 촉진 믹스 : 정보의 제공 및 판매촉진을 위한 설득
금융기관이 최적의 금융상품 및 서비스를 적절한 장소에서 적정한 가격으로 판매하고 있음을 표적시장의 고객들에게 알리는 활동, 즉 정보를 제공하고 판매촉진을 위해 설득, 홍보, 광고하는 커뮤니케이션 활동과 관련된 변수들의 조합을 말한다.
Ⅴ. 결론
1980년대 이후 급속한 금융자율화 진전으로 경쟁이 심해지면서 해외 은행들은 전통적인 예대업무를 통한 수익 확대에 한계를 느껴 고객별 수익기여도를 고려한 고객 관리에 눈뜨기 시작했다. 은행 고객들 역시 정보통신 기술이 발달하면서 차별성과 다양성을 기준으로 한 금융 마케팅을 선호하게 되었다. 이는 국내 금융기관들이 수익성 향상과 경쟁우위를 차지하기 위한 제한적일 수밖에 없다는 것에 대한 인식과 그 대안으로써 모색된 결과이다. 이러한 환경에 발맞추어 한국은행들은 다양화된 고객의 성향과 특징을 파악하여 이들의 욕구를 충족시킬 수 있는 마케팅을 전개하며, 그 일환으로 프라이빗 뱅킹 업무를 도입하여 운영하고 있다.
프라이빗 뱅킹은 종합금융 업무라고 볼 수 있으며, 일정기준 이상의 소득이나 자산을 보유한 고객들에게 다양한 상품과 차별화된 서비스 제공을 통하여 안정적인 우수고객의 확보 차원과 안정적인 수익원 확보라는 차원에서 접근이 이루어지고 있다.
본 연구에서는 프라이빗 뱅킹에 대한 이론적 고찰을 통하여 프라이빗 뱅킹의 의의 및 역사, 형태 등에 대하여 알아보았으며 프라이빗 뱅킹에 대한 국내외 은행들의 현황 및 전망을 살펴보았고, 사례를 검토하여 그 시사점을 정리하여 보았다. 또한 한국은행에서의 프라이빗 뱅킹의 문제점을 지적하였고, 그 활성화 방안을 ①고객 세분화의 데이터베이스 구축, ②전문상담요원의 양성과 배치, ③경쟁력 있는 상품 및 서비스 제공, ④금융기관간의 업무제휴 및 겸업화방안, ⑤금융 마케팅 믹스전략 등으로 나누어 고찰하였다.
그동안 부동산 투자로 자산을 증식하던 한국 우량 고객들은 부동산 정책의 변화와 금융환경 변화에 따라서 향후에는 자산증식 및 관리의 방법이 전문가의 자문 및 관리가 없이는 안전정인 자산관리와 증식이 불가하게 될 것이며, 이는 한국 은행들도 프라이빗 뱅킹을 전략적으로 육성해야만 하는 가장 중요한 이유중의 하나가 될 것이다.
국가적으로도 국가의 효율적인 자원배분의 입장에서 부동산에 집중되어 운영되던 자원이 프라이빗 뱅킹 전문가들에 의한 우량 고객의 포트폴리오 변화유도를 통하여 생산적인 자원배분이 일어남으로써 국가 전체적인 발전에 있어서도 긍정적 효과가 나타나리라 판단된다.
프라이빗 뱅킹의 도입과 방카슈랑스의 개방에 발 맞추어 한국 은행들이 자신들만의 독특한 프라이빗 뱅킹 마케팅 전략을 도입하여 앞으로 찾아올 금융대전에 대비하고 있지만 무엇보다도 프라이빗 뱅킹 영업은 고객과의 신뢰도가 가장 중요한 기반이기 때문에 고객관리를 직접 담당하는 프라이빗 뱅커들의 윤리성이 각별히 요구된다.
지금까지 살펴본 내용과 다소 중복되는 것이지만, 국내은행들의 프라이빗 뱅킹을 활성화하기 위해서 필수적으로 고려해야 할 것을 다시 한번 강조하면서 본 연구를 매듭짓기로 한다.
우선 고객에 대한 철저한 비밀보장이 유지되어야 할 것이며, 금리와 서비스에 대한 차별화 및 비용분석, 금융기관별 적정고객 확보를 위한 타당성검토 등이 면밀히 이루어져야 할 것이다. 또한 금융기관의 조직과 풍토에 맞는 하부조직의 구축이 선행되고 아울러 시장조사에 의거한 세분화전략을 강화하고, 차별적 서비스의 개발과 전문지식을 갖춘 인력의 확보 등 제도적 장치 마련과 새로운 마케팅 기법의 개발을 항상 최우선적 과제로 인식해야 할 것이다.
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은행,   금융,   프라이빗 뱅킹,   프라이빗뱅킹,   PB,   경영,   마케팅,   경제