자산관리분야의 전문가 종류와 의의 및 역할

소개글

자산관리분야의 전문가 종류와 의의 및 역할에 대한 보고서 자료입니다.

목차

1. 증권투자상담사

2. 증권분석사

3. 선물거래중개사

4. 금융자산관리사

5. 재무위험관리사

6. 신용분석사

7. 외환관리사

8. 공인중개사

10. 투자상담사

11. 감정평가사

12. 미국공인재무분석사(CFA)

13. 미국공인선물중개사(AP)

14. 미국공인선물중개사(AP)

본문내용

이상의 운용전문인력을 확보하여야 한다. (이상 증권투신업법 및 시행령, 증권투자회사법 및 시행령 참조) 기타, 증권금융기관의 펀드 운용업무 담당자가 될 수 있다.
12. 국제금융위험관리사
(1) 하는일
FRM(Financial Risk Manager)은 GARP에서 주관하는 FRM 자격 시험을 합격하여 자격증을 취득한 사람으로서 급변하는 금융시장의 환경변화에 대해 조직 및 개인의 의사결정에 도움을 줄 수 있는 금융위험관리 전문가이며, 자본시장 전반에 걸친 지식 및 시장 분석능력을 갖춘 독자적인 의사결정가능자를 말한다. 많은 금융관련 관리자들은 단순히 고정되어 있는 수입을 분석하는 것으로 금융위험에 대한 지식의 한계를 체험하고 있다. 즉, 시시각각 변화하는 환율이나 파생상품에 대한 금융위험을 양적으로 분석하지 못하고 있다. 따라서 체계적이고 계량적인 전문 금융위험 관리자 양성을 목적으로, 1997년부터 GARP(Global Association of Risk Professionals)가 주관하는 FRM 시험은 자본시장에서의 기본적 분석기술과, 일반적인 지식 및 경험을 통하여 얻어진 직관적 능력을 평가하기 위해 만들어 졌다. 금융위험을 관리하기 위하여 대부분의 금융위험 관리자들은 경험적으로 습득한 방법을 활용하지만, FRM 시험은 체계적이고 과학적인 실무 기술을 강조하는 한편, 시험을 통하여 일반적인 행동과 다양한 시장, 금융기관, 법규, 신용위험 등의 포괄적인 금융위험을 평가한다.
FRM은 세계적으로 은행, Investment back 등의 금융기관을 비롯하여, 국제적 Business를 기반으로 하는 다국적 기업 및 각종 금융감독기관등에서 활동중이다
(2) 전 망
금융자유화 이후 국제화와 개방화가 본격적으로 진행되는 가운데 다양한 형태의 신규 자금 조달 방식이 등장하였고, 금융시장에 있어서 경쟁이 심화되었으며, 각 회사들에 있어서는 자금운용의 자유 재량권이 확대되기 시작하였다.
이러한 현상은 고수익, 고위험 자산에 대한 투자비중을 증가시켰으며, 금리, 주가, 환율 등의 리스크 관련 요소들의 변동 허용폭을 확대시켰고, 궁극적으로는 신용위험, 금리위험, 가격 및 환율변동위험 등의 주요 금융위험에 대한 기업의 노출정도를 심화시켰다. 따라서 기업은 금융시장 환경 변화에 보다 체계적인 대응방법을 필요로 하게 되었다.
1) 금융기관(financial institutions)
복잡한 상품을 소유하고 있는 금융기관들은 다양한 종류의 금융위험에 노출되어 있다. 따라서 통합위험관리시스템(centralized risk management system)을 구축하고, 이를 통하여 대규모 포트폴리오를 가지고 금융위험관리에 있어서 FRM은 최일선에 있는 딜러들이 겪는 다양한 종류의 금융위험을 효과적으로 관리함으로써 궁극적으로 금융기관 전체의 금융위험을 관리할 수 있다.
2) 감독기관(regulator)
금융기관을 신중하게 규제하기 위해서는 최소 요구자본을 금융위험을 대비하는 적립금으로 유지하는 것이 요구된다. 외국의 경우 은행감독을 바젤위원회, 미국 연방준비은행, 유럽공동체의 감독기관들은 FRM의 핵심인 VaR를 위험의 적절한 측정치로 하자는 데 의견을 모았고, 1995년 12월에 증권거래위원회는 시장위험을 보다 잘 공시할 수 있는 제안서에 미국 증권거래소에 상장된 기업들은 세가지 방법 중의 하나로 파생상품의 VaR를 공시해야 한다고 규정하였다. 따라서 FRM은 금융감독 업무를 효과적으로 이끌 수 있다.
3) 비금융기관(nonfinancial corporation)
다국적 기업은 현금 유입과 유출이 여러 통화로 되어 있으므로 환율변화로 손해를 볼 수 있으며, 연구개발 프로젝트의 재원을 안정적인 수익으로 조달하는 기업도 연구재원의 부족으로 치명적인 위험을 맞을 수 있다. 따라서 FRM은 이러한 비금융기관에서의 금융위험을 효과적으로 분석하여, 헷징정책의 수립에 기초가 된다.
4) 펀드매니징(asset managing)
FRM은 투자에서 생기는 금융위험을 적절히 통제하기 위하여 VaR를 비롯한 계량적 금융위험 관리를 통하여 보다 안정적인 투자를 가능하게 한다.
13. 미국공인재무분석사(CFA)
(1) 하는일
CFA 란 Chartered Financial Analysts의 약자로서 우리말로 번역하면 <공인재무분석사>에 해당하며 국제적으로 그 권위를 인정받는 자격증이기에 <국제재무분석사>로도 통합니다. CFA시험은 세계적인 권위와 전통을 자랑하는 미국 투자관리 및 연구협회인 AIMR (Association for Investment and Research)에서 1963년부터 시행하고 있는 재무관리와 증권금융분야의 최고의 자격시험입니다.
CFA 자격증제도의 목적은 환율,이자율 및 주가의 변동성 증대로 인한 기업재무위험을 관리할 기업재무 전문가와 주식,채권,부동산 및 파생금융상품(선물,옵션,스왑)의 정확한 가치평가에 능통한 증권금융전문인력 양성에 있습니다
CFA의 활동 분야는 크게 나누어 일반기업의 재무,기획부서와 증권금융계로 나누어 설명할 수 있습니다. 1970년 대 이후 이자율,환율 및 주가의 변동성 증대로 인하여 기업의 재무위험이 증대됨에 따라 과학적으로 이를 관리할 전문가에 대한 수요가 급팽창하고 있습니다. 기업간, 사업간 경쟁이 심화됨에 따라 영업활동의 수익성을 정확하게 평가하고, 신규사업의 경제적 타당성을 과학적인 기법을 통하여 분석하는 것이 어느 때보다 절실히 요구되고 있습니다. 따라서 CFA는 기업의 재무관리 전문가와 기획전문가로서 각광받고 있습니다.
증권금융계에서 CFA가 활동 할 수 있는 분야는 가히 무궁무진하다 하겠습니다. 특히 CFA의 수로 각 증권금융기관의 국제적 공신력과 권위를 측정하는 추세이기 때문에 증권금융계의 CFA에 대한 수요는 공급을 훨씬 초과하고 있습니다.
(2) 전 망
다국적 기업의 재무담당자와 외국투자자들의 CFA 에 대한 신뢰성은 거의 절대적이기 때문에 아무리 까다로운 외국기업이나 투자자라 할지라도 CFA 자격증 소지자의 투자분석이나 기업평가 자료라 하면 그대로 신뢰하게 됩니다. 더욱이 세계의 모든 금융계에서 CFA 자격증의 권위를 인정하고 있기

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