보험설계사의 펀드판매

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보험설계사의 펀드판매

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장 펀드판매권유로 직접적으로 큰 수익을 얻는 것은 아니다보니 관심이 적다”며 “하지만 종합적인 재무컨설턴트로써 자신의 역량을 높이고자 하는 보험설계사들의 관심은 높다”고 분석했다.
특히 ‘개인재무컨설턴트 시장 확대’라는 측면에서는 시장의 큰 변화가 예상된다.
벌써부터 공인재무설계사(CFP)자격증 보유자들과 ‘독립 보험대리점’들의 몸값이 뛰고 있다.
공인재무설계사(CFP)는 고객의 자산운용과 관리, 세무, 노후설계 등 다방면에 걸쳐 전문적인 상담이 가능한 ‘개인 재무설계사’로 보험상품과 금융투자상품을 아울러 고객의 자산에 맞는 재무 컨설팅을 할 수 있다. 독립 보험대리점도 영업력이 보다 강화될 전망이다.
독립 보험대리점 관계자는 “이곳의 보험설계사들은 고객의 자산에 맞는 재무 설계를 해주고 있다”며 “지금은 보험상품에 제한된 상담에 그쳤지만, 이제는 간접투자상품을 이용해 보다 적극적이고 효율적인 포트폴리오 구성을 할 수 있다”고 말했다.
독립보험사와 제휴하려는 증권사들의 욕구도 높다.
한국금융자산관리협회 관계자는 “특정 증권사가 독립보험사와 제휴할 경우 자체 인력보다 훨씬 큰 펀드판매 네트워크를 갖출 수 있게 돼 경쟁력이 한층 강해질 것”이라고 전망했다.

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보험,   설계사,   펀드판매