장기주택마련펀드

목차

왜 장기주택마련펀드인가?
1. 가입대상
- 운용전략
(1) 주식운용전략
(2) 채권운용전략
<<공통점>>
가입기간
가입조건
<<차이점>>

본문내용

불입액의 4%와 30만원 중 적은금액
√ Sales Point
- 기존의 장기주택마련저축(적금) 가입 고객:
월적립액중 일부금액 펀드가입 권유
- VIP 고객: 자녀를 위한 장기투자 목적 가입 유도
<<차이점>>
구 분
대한장기주택마련펀드
파워장기주택마련 채권혼합
신비과세장기저축(보너스형)
상품유형
투자신탁(주식형)
투자신탁(채권혼합형)
은행적금
투자기간
5년 이상(소득공제)
7년 이상(이자소득비과세)
5년 이상(소득공제)
7년 이상(이자소득비과세)
3년: 확정금리
5년: 소득공제
7년: 이자소득 비과세
투자위험
1등급 매우높은 위험
예금자보호대상
적립방법
월 5만원 이상
월 5만원 이상
월 10만원 이상
분기한도 300만원 이내(통합한도 적용)
상품특징
해당년도 납입액의 40% 범위내에서 최고 300만원까지 소득공제
-정액분할투자법을 이용한 안정적
고수익 추구
-주식시장 상승시 자본차익
1채권투자를 통한 이자소득 추구
-3년간 확정금리
-카드실적에 따른 보너스금리
(최고 1%)
원본보존여부
실적배당
실적배당
원본보존
장기주택마련펀드 개요
대한장기주택마련주식투자신탁
가입시한 2009년 12월 31일까지
과세- 이자소득 및 배당소득 비과세
가입대상

키워드

비과세,   장기주택마련저축,   장기주택마련펀드,   재테크