성공적 금융상품 투자전략

소개글

성공적 금융상품 투자전략에 대한 보고서 자료입니다.

목차

1. 포트폴리오 구성은 돈관리의 필수요소

2. 금융상품은 7 대 3 비율로

3. 한국 주식시장의 미래

4. 성공하는 주식투자의 특징

5. 해외 펀드투자 비법

6. 절세형 금융상품

7. 재테크 수단으로써의 보험

본문내용

6년부터 판매되기 시작했고 지금도 소비자들에게 가장 인기 있는 투자성 보험 상품으로 꼽히고 있다. 주가 상승기에는 혼합형 펀드나 인덱스 혼합형 펀드가 유리하고, 금리 하락기에는 채권형 펀드가 유리하다. 금리가 상승하고 주가가 하락하는 경우에는 단기 채권형 펀드가 유리하다. 따라서 변액보험에 가입한 후에는 경제신문을 통해 금융시장과 경제 동향을 수시로 살펴보고 상황에 따라 펀드를 갈아타는 것이 좋다.
일반 은행예금과는 달리 보험에 가입할 때는 계약자와 피보험자, 그리고 수익자를 각각 지정하도록 규정되어 있다. 대부분 계약자와 피보험자를 동일인으로 지정하는데, 계약 규모가 큰 경우 계약자와 피보험자를 각각 다르게 지정하는 것이 좋다. 증여세나 상속세와 관련해서 향후 세제상 혜택이 따를 수 있기 때문이다.

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