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일반적인 서민에게는 약간 거리가 있는 제도라 할 수 있다. 그러나 금융소득종합과세 대상자에 해당하면 위와 같은 절세전략을 적극적으로 세워 최대한 세금부담을 줄이는 것이 현명한 방법이 될 것이다.
5. 참고문헌
세무해설과 절세전략(제
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투자대상, 일임의 정도 등에 따라 다양한 종류가 존재하지만 일반적으로 consultant형 및 Mutual Funds형으로 구분된다.
(5) 추가형 금전신탁
① 의의
신탁단위(펀드)별로 다수의 고객으로부터 금전을 신탁받아 대출 및 주식채권 등에 운용하고 운용
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투자상품과 서비스가 다양·복잡화되어 고객 자산운용에 대한 전문적인 자문 및 자산관리 서비스의 수요가 확대
3. 경쟁력 제고를 위해 도입된 금융상품으로는 랩어카운트(Wrap Account), 변액보험 등이 있음
1) 랩어카운트는 증권사가 제공하는
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투자의 틈새시장) 외에도 이것이 시행되기 위한 가장 지배적인 여건인 튼실한 자금력을 갖추고 있다는 것에 있어서도 고객들에게 어필한다.
일반 종신보험 = 보장기능 + 저축기능
변액보험 = 보장기능 + 저축기능 + (뮤추얼펀드 형태의 투자
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투자를 원하는 사람은 일반 주식형 펀드보다 수익률이 낮은 편이라는 점을 고려해야 한다. 작년 9월 미 테러사건 이후 종합주가지수 상승률이 2배가 넘지만, 주식형 변액보험 수익률은 이에 훨씬 못 미치고 있다. 반면 일반 주식형펀드는 100%
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012년 6월 보험계약자들이 상품 내용을 제대로 알지 못한 채 가입하는 불완전 판매 가능성을 인정하며 유통을 중단하기로 했다. 그러나 스마트폰, SNS 등 인터넷 등의 발달과 함께 상품설명서, 가입설계서, 청약서 등의 종이서류 없이 설계사의
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투자전문회사 또는 그 기업의 자본을 말한다. 벤처캐피털 업체가 중심이 되어 기업, 일반인, 금융기관 등의 참여로 투자조합 혹은 펀드를 통하여 자금을 모은다. 간혹 정부가 참여하는 경우도 있다. 주식 취득의 형식으로 투자하고 벤처기업
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ETF의 특징은 수익률이 특정지수에 연동되고, 환매 요구시 요구단위에 제한을 둔 점, 그리고 환매가 이루어지더라도 투자자들이 위탁회사로부터 현금이 아닌 현물(주식)을 수령한다는 점이 일반 인덱스 펀드와 다른 점이라고 봅니다. ETF가
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펀드의 위상
11. 환율조작국의 개념과 미국의 환율보고서
12. 환율 하락이 해외여행에 미치는 영향
13. 환율제도의 필요성과 균형 환율의 결정
14. 슈퍼 버블 가설이 유용한 이유
15. 재귀성 이론
16. 인지적 기능과 조작적 기능의 개념
17. 미
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투자 상품과 같이 보험료 중 투자부분에 해당하는 보험료를 주식이나 채권 등에 운용하여 얻은 이익을 고객에게 실적 배당해 준다는 측면에서 은행권의 금전신탁이나 자산운용회사의 투자신탁, 뮤추얼펀드와 유사하다. 하지만 보험의 특성
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