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분석하였는데 이들 분석에서는 은행의 후순위채 스프레드 또는 리스크 프리미엄은 신용평가기관이 평가한 신용등급과 일정한 관계를 가지는 것으로 나타남
Ⅵ. 결론 및 시사점
□ 국내 은행들을 대상으로 후순위채 발행으로 인해 시장규율
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후순위채 가격과 투자자의 반응, 감독당국의 대응 등이 서로 영향을 주고받아 은행의 위험수준을 낮추고 은행시스템의 안정을 가져오는 효과를 기대할 수 있어야 한다.
참고문헌
곽윤직(2005), 채권총론, 박영사
김용한(1986), 채권법총론, 박영
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규율을 강화하는 방안은 설득력을 가진다. 그러나 현재 후순위채 발행의무규정은 도입되지 않은 상태이며, 후순위채 발행 규모, 신용평가, 만기, 투자자에 대한 위험도 교육도 체계적으로 이루어지지 않고 있다. 후순위채 발행과 관련하여 우
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규율
1. 자기자본 구조(Capital structure)
2. 위험노출정도(Risk exposure)
3. 자본적정성(Capital Adequacy)
4. 향후 과제
Ⅵ. 국제결제은행(BIS, 신바젤협약) 자기자본비율규제의 공시
1. 시장규율과 공시의 이득(market discipline and the benefit of disclosure)
2.
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채권
1. 정부에 대한 채권(Claims on sovereigns)
2. 중앙정부 이외의 공공부문(PSEs)에 대한 채권
3. 국제개발은행(Multiateral development banks : MDBs)에 대한 채권
4. 은행에 대한 채권(Claims on banks)
5. 증권회사에 대한 채권
6. 기업에 대한 채권
7. 주택담
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