★ 생활과 재테크 - 결혼자금 마련을 위한 재무설계와 투자계획안 ( 재무목표, 종자돈 확보계획, 목표수익률 설정, 목표수익률 설정배경, 투자전략, 포트폴리오 구성종목, 주식종목 선정과 기본적 분석내용, 펀드 선

소개글

★ 생활과 재테크 - 결혼자금 마련을 위한 재무설계와 투자계획안 ( 재무목표, 종자돈 확보계획, 목표수익률 설정, 목표수익률 설정배경, 투자전략, 포트폴리오 구성종목, 주식종목 선정과 기본적 분석내용, 펀드 선에 대한 보고서 자료입니다.

목차

★ 목차 ★


1. 재무목표
2. 종자돈 확보계획
3. 목표수익률 설정
4. 목표수익률 설정배경
5. 투자전략
6. 포트폴리오 구성종목
7. 주식종목 선정과 기본적 분석내용
8. 펀드 선정과 펀드 특성
9. 재무목표 달성가능 여부 판단

본문내용

치를 주식수로 나눈 값보다도 더 저평가되어 있음을 의미한다. 부채비율은 안전성을 나타낸다. 우리은행과 현대증권의 부채비율이 높은 이유는 이들 업종의 성격에 기인한다. 은행의 경우 고객으로부터 받은 예금을 재원으로 대출을 해주고 예대마진을 얻는다. 이 때 고객으로부터 받은 예금이 회계상 부채로 계상되기 때문에 부채비율이 다른 업종보다 높게 나타나는 것이다. 현대증권은 최근 재무구조가 양호한 KB금융그룹으로 인수되어 그동안 내재가치 대비 주가가 현저히 저평가되었던 것이 정상화될 것으로 기대된다. 현대자동차는 삼성전자와 함께 우리나라의 경제를 이끌어가는 초우량기업이다. 내재가치에 비해서 주가가 저평가되어 있다고 생각되어 관심종목에 포함시켰고, 특히 현대자동차의 우선주는 보통주보다 주가가 약 30% 정도 낮기 때문에 더욱 투자메리트가 있다고 생각된다. 삼성SDI는 PBR이 낮지만 PER이 매우 높게 나타나며, 이는 최근의 업황이 매우 어렵다는 것을 의미한다. 그럼에도 불구하고 이 종목에 관심을 갖는 이유는 이 회사가 삼성그룹의 대표적인 부품생산회사이기 때문이며, 특히 전기차에 사용되는 배터리를 생산하기 때문에 향후의 성장성이 높을 것으로 기대된다. 한국가스공사는 모든 가정에서 사용하는 도시가스를 공급하는 회사이다. PBR이 0.37에 불과하여 주가가 내재가치에 비해서 현저히 저평가되어 있고 대표적인 내수주라는 측면에서 포트폴리오에 포함시킬 가치가 충분하다고 판단된다.
8. 펀드 선정과 펀드 특성
펀드투자의 경우 나는 채권형보다는 주식형을 선호한다. 그 이유는 채권형은 주식형에 비해서 안전성이 높아 원금손실의 위험이 매우 적지만 주식형에 비해서 기대수익률이 낮기 때문이다. 비록 위험이 높더라도 내가 설정한 재무목표를 달성하기 위해서는 어느 정도의 위험을 감수해야 한다고 생각한다. 나는 주식형펀드 중에서도 국내형이 아닌 해외형을 선호한다. 국내시장에 상장된 주식은 내가 직접 종목을 골라 투자할 수 있기 때문에 굳이 펀드에 가입할 필요성을 크게 느끼지 않는다. 해외시장에 상장된 주식은 개인이 직접 투자하기가 번거롭기 때문에 펀드를 통한 간접투자가 편리한 것이다. 나는 해외주식형 펀드 중 경제성장률이 우리나라보다 높은 국가의 주식에 투자하는 펀드에 관심이 있다. 구체적으로 중국과 인도에 상장된 주식에 투자하는 친디아증권투자신탁과 같은 펀드는 내가 펀드투자를 할 때 우선적으로 고려할 것이다. 이들 국가의 경제성장률이 우리나라보다 훨씬 높기 때문에 장기적으로 이들 국가의 주식이 더 많이 오를 가능성이 높다고 생각한다. 그러나 내가 이들 국가의 개별주식을 직접 선정해서 투자하기에는 역부족이므로 펀드투자를 통해 이러한 한계를 보완할 수 있을 것이다.
9. 재무목표 달성가능 여부 판단
이상에서 설명한 나의 투자계획이 내가 설정한 재무목표를 달성할 수 있는지는 투자계획에서 설정한 목표수익률 이상으로 실제로 수익을 거둘 수 있는지의 여부에 달려있다. 목표수익률만큼 수익을 거둔다고 가정할 경우 투자성과를 계산하면 1억원은 충분히 모을 수 있을 것으로 판단된다.

키워드

생활과 재테크,   결혼자금 마련을 위한 재무설계와 투자계획안 ,   재무목표,   종자돈 확보계획,   목표수익률 설정,   목표수익률 설정배경,   투자전략,   포트폴리오 구성종목,   주식종목 선정과 기본적 분석내용,   생활과 재테크