A+학점, S&P500 ETF 장기투자 방법 분석

소개글

A+학점, S&P500 ETF 장기투자 방법 분석에 대한 보고서 자료입니다.

목차

1. 워렌버핏의 장기투자 추천 방법
2. S&P 인덱스펀드 투자방법

본문내용

요령은 누구에나 적용되며 자신의 아내에게도 해당된다고 했다. 사람들에게 지난 50년 동안 S&P500지수보다 월등히 뛰어난 성과를 낸 버크셔 주식과 S&P500지수 가운데 하나를 선택하라고 하면 거의 모두가 버크셔 주식을 고를 것이고 멍거 부회장도 자신은 아내와 후손들에게 버크셔 주식을 계속 소유하라고 유언을 남길 것이라고 했다.
ㅇ 그런데 버핏은 자신이 죽은 뒤 아내에게 버크셔 주식이 아닌 인덱스펀드에 투자하라고 말했다. 버핏은 패시브투자가 장기적으로 성공한다는 투자 조언이며 특정한 사람이나 시대에 국한되는 게 아니라고 말하고 싶은 것이다. 버크셔처럼 S&P500지수를 뛰어넘은 것은 아주 드물며 사람들은 이런 예외적인 수익을 위해 많은 노력을 기울이지만 성공하는 사람보다 손해 보는 사람이 대부분이이기 때문에 버핏은 그렇게 얘기한 것이었다.
<2017년 버크셔헤서웨이 주주총회 당시 보고서 내용>
2. S&P 인덱스펀드 투자방법
ㅇ S&P 인덱스펀드에 투자하는 방법은 ETF를 사는 것이다. 그 중에서도 가장 규모가 크고 수익률과 안정성을 갖춘 SPY 투자방법을 알아본다. https://etfdb.com/ 사이트로 이동해서 spy를 검색한다.
ㅇ spy의 정식 명칭은 “SPDR S&P 500 ETF”이다. 첫 화면에서 ETF의 간략한 개요가 나온다.
Price: $265.13,
Change: $0.27 (0.10%),
Category: Large Cap Growth Equities
Last Updated: Apr 07, 2020
설명하면 현재 가격은 265.13달러이고, 전날보다 약 10% 상승, Large Cap은 미국 시장에서 상위 우량주라는 뜻이다.
ㅇ 수수료 Expense Ratio는 0.09%, 운영 수수료는 펀드 장기 운영시에 수익률에 큰 영향을 미치게 되기 때문에 꼭 확인해야 한다. 0.9%는 여러 상품 중에서도 수수료가 아주 낮은 편에 속한다. 수수료는 장기적으로 운영 했을 때 운용 성과에 큰 영향을 미치게 꼭 확인한다. 시가총액은 248,982백만 달러로 약 3백조 원에 달한다.
ㅇ 또한 분기별 배당으로 분기마다 1.41달러, 연 5.79달러의 배당을 한다. 배당률은 2.18퍼센트에 해당한다. 미국 주식과 ETF 중에서도 현재 가격으로는 배당률이 상당히 높은 편에 속한다.
ㅇ 그리고 보유주식을 살펴보면 상위 15개 종목은 우리가 잘 알고있는 대형 우량주들이다. 마이크로소프트, 애플, 아마존, 페이스북, 알파벳, 버크셔헤서웨이, JP모건체이스 등이다.
ㅇ 연평균 수익률을 확인하려면 “포트폴리오 비주얼 라이저 닷컴”(https://www.portfoliovisualizer.com/) 사이트에서 검색한다. 백테스트 포트폴리오를 클릭해서 성과를 찾아본다.
ㅇ 1994년에 1만 달러를 투자했을 때 2020년 9만 달러가 되었다. 연평균 수익률은 8.74%이다. 엄청난 수익률을 기록하는 ETF이다. 워렌 버핏이 강조한 S&P500 추종 ETF에만 꾸준히 투자해도 20년만 지나면 수십 배에 가까운 큰돈이 되는 것이다.

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