여행사 사업계획서

목차

1. 사업계획서 요약

2. 회사 소개 및 특징
2.1 회사 개요
2.2 사업 개념
2.3 사업 전개 및 향후 계획

3. 사업 및 제품 개요
3.1 제품개요
3.2 제품의 특성 및 용도
3.3 제품 개발 계획 및

4. 시장 환경 분석 ( SWOT 분석 )
4.1 시장 환경
4.2 SWOT 분석
4.3 성장후의 전략
4.4 예상 매출 규모

5.조직 및 인력구성
5.1조직도
5.2수요인원 및 수급계획
5.3직원업무구성
5.4직원들 이력 및 특징

6. 마케팅 계획
6.1 복합적인 마케팅 전략
6.2 가격전략
6.3 판매 전략
6.4 광고 전략

7. 생산 계획
7.1 생산 전략
7.2 설비 투자계획

8. 재무계획
8.1 자금 조달 방침
8.2 예상투자비용
8.3 손익 분기점
8.4 상환 계획

9. 위험 요소 및 방어책

10. 결론

본문내용

리베이트나 다른 종류의 비용을 절감할 수 있는 방법으로 유도한다면 상품 의 판매를 촉진 할 수 있을 것이다.
8. 재무계획
8.1 자금 조달 방침
(1) 사업 시작 시 구성원 10명의 자금 각각 3천만 원씩 3억을 만들어 사업을 시작하고, 종합통 장 융자제도에서 1억을 대출받는 방식으로 자금을 조달할 계획이다. 향후 상환은 기일 내 수 시 상환과 기일 내 일시 상환으로 융자 자금을 갚아 나갈 것이다.
사업시작 구성원들의 3천만 원은 손익분기점이 넘은 순간부터 개인에게 조금씩 분배 하여 갚 아 나간다.
(2) 종합통장 융자제도
구 분
마이너스 통장 대출
긴급 자금 대출
융자한도
5천만 원
5천만 원
융자조건
종합통장거래 고객
종합통장거래자로서 적립식예금
(적금, 부금) 가입 고객
융자기간
1년 이내(3년 이내 기간연장 가능)
융자금리
약 7.5%
상환방법
기일 내 수시 상환
기일 내 일시 상환
8.2 예상투자 비용
(1)인건비
인 력
인원
월 급
비 고
대 표
1
초봉 90만원
90만원
상담 수배
3
초봉 70만원
210만원
항공권발매
2
초봉 70만원
140만원
영업지원 1
2
초봉 70만원
140만원
영업지원 2
2
초봉 70만원
140만원
총 액
360만원
720만원
▶ 초기 정착 단계가 지나면 월급은 차차 올려줄 생각임
▶ 퇴직 적립금, 의료보험료, 연금 등 고용주 부담금은 포함하지 않았다.
(2) 운영비
항 목
내 역
총액(단위: 만원)
사무실
4,000
임대료
20평*200만원
보증금 4,000 월 100
시설비
인테리어, 간판
300
행정수용비
517
사무집기
책상, 회의탁자, 캐비닛...
250
사무용품
50
전화설치·사용료
2회선(Dial-up 통신회선 포함)
100
복합 사무기기
217
장비구입
PC2, Printer
373만
총 액
5,290만
(3) 인건비 및 운영비 종합
총액(단위 : 만원)
Personals
인원
월 급
비 고
대 표
1
초봉 90
90
상담 수배
3
초봉 70
210
항공권발매
2
초봉 70
140
영업지원 1
2
초봉 70
140
영업지원 2
2
초봉 70
140
총 액
360
720
Operating Expenses
사무실 보증금
4,000
임대료&관리비
100
인테리어간판
행정수용비
300
517
장비구입
373
Subtotal
5,290
Total Budget
5,650
1차년도 추정 지출계획
구분
내용
총액
(단위:만원)
인건비
급여(720) 12개월
8,640
임대료 및 관리비
임대료 월 90(12개월) -1,080
관리비 월 10(12개월) - 120
1,200
제세 공과금
공과금 등
2,000
통신비
팩스 및 전화, 인터넷
600
여비, 교통비
출장비 등
250
광고 선전비
1,000
소모품
120
사업 추진비
1000
기타 관리비
200
계
15,025
8.3 손익 분기점
총투자비용
월 순이익
년 순수익
손 익
05년5월~06년5월
4억
1천2백만
1억4천4백만
- 2억 5천 6백만
06년5월~07년5월
2억 5천6백만
1천5백만
1억8천만
- 7600만
07년5월~08년5월
7천 6백만
1천8백만
2억1천6백만
+1억4천만
위 산식으로 총투자비용에서 월 순이익을 나누면 29가 나오고 그래서 29개월 후에 손익 분기점이 되어 06‘년도에서 29개월 후에 이익이 발생하게 된다.
8.4 상환 계획
기업은행의 종합통장 융자제도는 상환 방법이 기일 내 수시 상환이며, 기한은 3년 이내까지 기간 연장이 가능하므로 상환 기간을 2년으로 하고 융자금액을 상환하겠다.
8.5 영국 축제 상품 향후 사업 수요 및 수익
(1) 예상 수요 및 수익
판
매
계
획
상품명
'06
'07이후
영 국
축 제
체 험
관 광
상품가격: 150만원 (평균)
월30명×150=4천 5백만 원
4천5백만 원×12월
=4억9천만 원
향후 영국의 축제와 타 지역의 상품을 개발한다면 3배정도의 효과를 생각하여 계산하면
4억9천×3=14억 7천
약10억 정도의 효과를 기대할 수 있다.
타 지역
관 광
상품가격: 300만원
월10명×300=3천만 원
3천만 원×12월=3억6천만 원
향후 영국의 축제와 타 지역의 상품을 개발한다면 3배정도의 효과를 생각하여 계산하면
3억6천×3=10억 8천
약10억 정도의 효과를 기대할 수 있다.
9. 위험 요소 및 방어책
본 사업에 있어서의 위험요소는 실현 불가능 하지만 주5일 근무제 폐지에 따른 근무시간 연장이나 갑작스런 경기침체로 인한 국민들의 여가시간 부족 등을 들 수 있다.
또한 후발 업체들의 추격과 대형 업체들의 저가형 가격정책이 뒤따를 수 있지만 본 사가 먼저 진입한 시장에서 가장 많은 고객확보와 선발주자이며 풍부한 경험을 내세운다면 이는 어느 정도 극복이 가능할 것이다. 그리고 사업이 중반단계에 이르렀을 시 해외로 사업 확장이 이루어질 시점에 물류/배송 시스템에 이르기까지 모든 것을 본사에서 책임지게 되는데 이 시점이전에 물류/배송 시스템의 비효율적인 연계로 인한 자금 압박 등을 받을 수 있지만 이는 또 다른 계약업체와의 연계를 통해 어느 정도 해결할 수 있을 것이다.
그리고 본 사업 아이템/상품의 패키지화의 가장 중요한 요소인 전문가 집단의 경우 인력 수급에 있어서 어려움이 따를 수 있지만 충분한 보수와 기존 가입자들의 향후 지속적인 관리와 교육을 통해 더욱더 발전된 각 분야의 전문가들로 양성할 수 있을 것이다. 이렇게 창출된 인원을 다시 본사에서 고용하는 방법으로 위의 문제점을 해결할 수 있을 것이다.
10. 결론
주 5일 근무에 따른 여가시간을 보다 효율적으로 사용하려는 현대인들의 욕구를 여행/레포츠라는 상품으로 그들을 충족시켜 줄 수 있으며 고객스스로가 마든 상품을 기업체가 대행하여 주는 Interactive한 시스템은 앞으로의 무궁한 발전가능성이 있는 사업 분야라 할 수 있으며 국내 인터넷 쇼핑몰 중 단 5%내외가 전체 수입의 95%를 차지하고 있는 현재 시장구도에서 살아남으려면 위에서 제시한 차별성 밖에는 없다. 결국 본사의 생존은 고객에게 최적의 경험을 제공할 수 있는 고객 맞춤형 서비스라는 차별성이 있기에 가능할 것이며 계속적으로 발전할 수 있을 것이다.
-끝-

키워드

여행사,   사업계획서,   관광경영