나의 금융 설계

소개글

나의 금융 설계에 대한 보고서 자료입니다.

목차

1. 나의 라이프플랜
-투자비율
-금융투자설계

2. 단기 계획
-나이순으로 계획

3. 중기 계획
-나이순으로 계획

4. 장기 계획
-나이순으로 계획

본문내용

나의 금융 설계




1. 나의 라이프 플랜
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＠ 성별 : 남
＠ 나이 : 28
＠ 좋아하는 것 : 영화
＠ 창업시기 : 50세 (음식점)
＠ 결혼 : 31세
＠ 자녀 : 35세에 1명(남)
＠ 건강관리 : 건강보험
＠ 노후관리 : 60세에 창업정리




투자 비율
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100 - 자신의 현제 나이

이것이 안정적인 투자 비율이라고 한다.

우리는 이런식으로 투자비율을 잡았다.

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28세 │ 31세 결혼 │ 35세 자녀1명 │ 40세 │ 45세 내집 마련 │ 50세 창업 │ 55세 자녀 대학 │ 60세 창업 정리은퇴
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6:4　　│　　6:4　　│　　7:3　　│　　7:3　　│　　8:2　　│　　8:2　　│　　9:1　　│　　9:1　　
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금융 투자 설계(1/2)
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-[28세]
월급 150만원 중 60만원을 15만원씩 연금 CMA 정기적금 자유적금 에 투자한다.

-[31세]
결혼자금을 위해서 CAM를 깬다.
월급 170만원 60만원을 연금(5만) 정기적금(15만) 자유적금(20만) 에 투자하고 중 20만원을 주택청약에 투자한다.

-[40세]
월급 200만원 중 40 만원을 연금(5만) 자유적금(15만) 정기적금(15만)에 투자하고 주택청약(20만)에 투자한다.

-[45세]
250만원 중 총 90만원을 투자하고 40만원을 연금(5만) 자유적금(20만) 정기적금(15만)에 투자하고 주택청약(20만)에 투자하고 남은 30만원으로 부동산 투기를 시작한다.




금융 투자 설계(2/2)
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[45세] -
내집마련을 위해서 자유적금과 주택청약을 깨고 월급 300만원중에 총 60만원을 투자하고 부동산에(35만)을 정기적금(15만)을 연금 (5만) 상조 (5만) 연금에쓴다.

[50세]-
그동안의 퇴직금과 부동산 단기 투자의 수익을 합쳐서 창업을 한다.
창업시 나오는 이윤중 일부를 정기적금(15만) 국민연금(5만) 상조(5만) 개인연금(5만) 에 꼭 넣는다.

[55세] - 그 동안 모은 정기적금을 깨고 자녀대학비용에 투자하고 국민연금(5만) 상조(5만) 개인연금 (5만) 여윳돈을 가지고 정기예금과 원금 보전형 펀드에 투자한다.(5만)

[60세] – 그동안 모은 정기예금과 원금보전 펀드 국민연금 및 개인연금으로 안정적인 노후를 보낸다.

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