다음 사례는 사회복지시설을 운영하면서 공공단체 등으로부터 모금한 후원금을 개인영리이득을 위해 환치기 계좌를 통해 국외 재산 도피한 사례이다.

소개글

다음 사례는 사회복지시설을 운영하면서 공공단체 등으로부터 모금한 후원금을 개인영리이득을 위해 환치기 계좌를 통해 국외 재산 도피한 사례이다.에 대한 보고서 자료입니다.

목차

Ⅰ. 주어진 사례에서 사례에 해당하는 거래의 특성, 사례에 나타난 정황 등과 연관지어 생각해보았을 때 유의해야 할 점(5가지 이상)

Ⅱ. 주어진 사례를 겪었을 때 취해야하는 조치(금융기관의 주의의무)
1) 계좌개설은행의 주의의무(4개 이상)
2) 환치기계좌(수취은행)의 주의의무(4개 이상)

참고문헌

본문내용

드시 실명으로 거래를 하게끔 해야한다는 것이다.
마지막으로 임직원에 대한 정기적인 교육을 실시하는 것을 원칙으로 해야 한다. 이를 통해 모든 임직원이 문제 발생시 신속하게 대응할 수 있도록 해야 하는 것이다.
2) 환치기계좌(수취은행)의 주의의무(4개 이상)
다음으로 환치기계좌의 주의의무에 대해서 살펴보자.
먼저 환치기 계좌 즉 수취은행의 주의의무는 송금금융기관 또는 중개금융기관이 제공한 전신송금 관련 정보를 보관하여야 한다.
다음으로 수취은행은 완전한 송금자 정보, 즉 성명, 계좌번호, 주소 또는 주민등록번호가 없는 전신송금을 확인하고 처리할 수 있는 효과적인 위험기반 절차를 수립하여 운영하여야 한다. 이때 주민등록번호가 없는 경우 고객확인번호로 대체하여야 한다.
다음으로 수취은행은 전신송금에 의해 제공받은 송금자 정보가 일부 누락된 경우에는 누락된 정보의 제공을 송금 또는 중개금융기관에 요구하거나 거래를 거절하여야 한다.
마지막으로 수취은행은 위에서 언급한 정보의 누락이 있는 경우에는 의심되는 거래보고를 검토하여야 한다.
● 참고 문헌
장일석 저, 자금세탁 방지제도의 이해, 박영사, 2011년
성낙인 저, 자금세탁 방지법제론, 경민문화사, 2007년

키워드

자금세탁,   사회복지시설,   환치기,   수취,   사례