발행의뢰인에 의한 사기

소개글

발행의뢰인에 의한 사기에 대한 보고서 자료입니다.

목차

발행의뢰인에 의한 사기
◎ 수익자 대상
◎ 거래은행 대상
◎ 수익자에 의한 사기
◎ 발행의뢰인과 수익자의 공모에 의한 사기

유령은행의 위조신용장사기사례

본문내용

설은행이 대금지급에 책임을 지고 통지은행이 신용장의 진위를 확인해 주는
신용장 거래에서 어떻게 이 같은 사기가 가능할까. 위 사례의 경우 개설은행은 실제로 존재하지도 않았으며 국내 통지은행과 개설은행은 환계약을 맺고 있지 않았지만 환계약을 맺은 은행을 통해 중계된 것이다. 사기범이 브라질과 우루과이내 은행이 개설한 신용장처럼 위조한후 국내은행과 환 약정을 맺은 후진국 은행의 암호키를 도용, 진위확인을 어렵게
했다. 그러나 신용장 사기는 조금만 주위를 기울이면 사전에 알아낼 수 있다고 전문가들은 지적한다. 중계된 신용장은 일단 의심하고 철저히 체크하라고 권한다. 그동안 신용장 사기는 대부분 중계된 신용장을 통해 일어났다.
신용장 거래에서 조심해야 할 부분은 선적서류를 신용장 개설은행 앞으로 보내야 한다는 점이다. 만약 수입상이 선적서류중 일부나 전부를 개설은행이 아닌 수입상에 직접 보내줄 것을 요구하면 의심의 강도를 높여야 한다.
신용장으로 거래가 시작되면 최소한 은행명부나 관련자료, 그리고 통지은행을 통해 해당은행의 신용도를 확인해야 한다. 물론 개설은행의 국적, 소재지, 연락처를 파악하는 것은 기본인데 앞의 피해업체들은 이를 제대로 확인하지 않았다.

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