사업계획서

목차

1. 기업체 현황
2. 조직 및 인력계획
3. 시설계획
4. 마케팅전략
5. 판매계획
6. 재무 및 수익계획
7. 자금조달 및 운용계획
8. 사업추진 일정계획

본문내용

산기 주요 재무상태 및 영업실적
(단위 : 백만원)
구 분
최근 2기
(2004년)
최근 1기
(2005년)
증감요인
자본금
(자기자본)
4.700
6.000
증자
총자산
14.700
32.000
증자, 차입증가, 영업확대
부채 총계
3.000
10.000
차입증가
매출액
-
8.400
영업개시(2005년 1월)
당기순이익
(이월이익잉여금)
700
1.000
2004년은 예금이자 수입에 의한 당기순이익 임.
나.금융기관 차입금현황
(단위 : 백만원)
거래
은행
대출
과목
이율
대출
일자
대출액
대출
잔액
대출
기한
상환조건 등
농협
농협
국민은행
장기차입금
장기차입금
단기차입금
12%
12%
14%
400
200
300
400
100
200
4년
2년
1년
3년거치 2년분할상환
2년균등상환
일치상환
계
900
■ 추정 손익계산서
(1) 영업외비용 명세
(단위 : 백만원)
구분
금 액
이 율(%)
금융비용및 이연자산 상각액
2004년
2005년
2006년
지급
이자
금융차입
2005. 7. 5
2005. 10. 3
2006. 3. 4
2006. 8. 1
2006. 9. 4
2006년
2006년
2006년
2006년
2007년
전환사채
2006년
2006년
단기차입 등
2006년
2006년
2006년
2006년
2007년
300
50
250
100
300
600
400
750
1500
800
200
500
400
400
500
900
1500
14.0
12.0
15.0
14.5
13.0
14.0
13.0
13.5
14.0
12.0
16.0
19.0
15.0
15.0
15.0
15.0
15.0
42
5
38
11
39
41
60
42
2
38
4
39
84
26
15
60
42
2
28
39
84
52
51
31
75
소 계
9.540
236
404
841
이연자산 상각
19
66
159
합 계
9.540
255
470
1.000
■ 자금 수지 예상표
(단위 : 백만원)
구 분
실 적
재무추정
추정
근거
1차년도
2차년도
3차년도
자금의
원천
자본금
당기순이익
감가상각비
(고정자산)
(이연자산)
금융기관차입
(장기차입)
(단기차입)
전환사채방행
주주차입
기타
이월현금예금
-
-
127
(121)
(6)
700
(500)
(200)
27
250
500
-
225
(206)
(19)
1.000
(600)
(400)
100
47
74
700
525
244
(207)
(37)
800
(400)
(400)
200
-
59
45
1.200
874
297
(231)
(66)
1.250
(750)
(500)
50
71
12
합 계
1.104
1.946
2.573
3.754
자금의
운용
토지
건물
가구
차량운반구기타
투자와기타자산
이연자산
(신주발행비)
(기술개발비)
장기차입금상환
단기차입금상환
사채의상환
기타자금의 운용
소요운전자금
기말현금예금
-
-
410
42
12
16
(-)
(16)
75
150
325
74
-
-
449
2
8
52
(6)
(46)
275
200
915
45
-
-
27
3
11
88
(9)
(79)
450
400
8
1.574
12
-
-
425
5
9
(131)
(16)
(115)
450
400
2.319
15
합 계
1.104
1.946
2.573
3.754
■ 추정 대차대조표
(단위 : 백만원)
연도
항목
실적
추 정
2004년
2005년
2006년
2007년
유동자산
당좌자산
재고자산
기타 유동자산
투자와 기타자산
고정자산
토지
건물
기계
기타고정자산
이연자산
418
50
343
25
3.143
450
1.173
1.453
67
23
1.488
952
421
75
85
3.386
450
1.155
1.728
53
56
2.560
2.458
949
153
135
3.206
450
1.137
1.580
39
107
6.994
4.854
1.645
495
196
3.400
450
1.119
1.806
25
173
자산총계
3.601
4.975
7.008
10.763
유동부채
매입채무
단기차입금
기타유동부채
고정부채
장기차입금
기타고정부채
1.179
870
200
109
1.645
1.400
245
1.396
770
400
226
2.321
2.125
196
1.421
760
400
261
2.862
2.475
387
2.291
1.433
500
358
3.673
3.275
398
부채총계
2.824
3.717
4.283
5.964
자본금
잉여금
(당기순이익)
1.000
△223
△243
1.500
△515
△19
2.200
525
767
3.400
1.399
874
자본합계
777
1.258
2.725
4.799
부채와자본총계
3.601
4.975
7.008
10.763
7. 자금조달 및 운용계획
■ 소요자금 및 조달계획
(단위 : 만원)
소요자금
조달계획
내용
금액
내용
금액
초기
비용
인테리어비용
3.600
자가자본
창업을 준비하기위해 모아두었던 자금
4.700
집기 및 물품비용
600
초도 물품비용
200
초기 홍보비
300
합계
4.700
운영
비용
임대료
1000
차입금 및
특수금융
은행차입
6.000
관리비
50
제2금융기관
차입
3.000
인건비
700
주주 일시차임
1.000
물품비
100
소계
10.000
합계
950
예비비
50
합계
14.700
합계
14.700
■ 자금조달상 문제점 및 해결방안
구분
내용
자금
조달상
문제점
주거래은행(농협)의 차입 한도는 3차년도 이후 최고 한도에 이를 전망이며, 대출담보도 협력업체의 비중이 높아 향후 추가 자금조달상 어려움이 있음.
매출액 증가에 따라 연도별로 추가적인 자금 소요가 예상됨.
해결방안
주거래은행 이외에 다양한 은행차입을 강구하고 제2금융권을 통한 소요자금조달량을 늘림과 동시에 화장품의 대여 형식으로 이용할 계획임
차입뿐만 아니라 장기 안정자금으로서의 자본금 증자를 창업 투자회사 등을 통해 확대함으로써 계획된 자금이 원활히 조달 될 수 있도록 만점을 기할 계획임.
8. 사업추진 일정계획
추진계획
2004년
2005년
6
7
8
9
10
11
12
1
2
3
4
5
입지선정
인테리어 작업
마케팅
- 이벤트 및 판촉
- 광고
- 확산
인력
- 선발
- 교육
주요이정표
홍보
개시
사업장 오픈

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