프라이빗 뱅킹(PB)

목차

Ⅰ. 프라이빗 뱅킹(PB)의 정의

Ⅱ. 프라이빗 뱅킹(PB)의 도입 배경 및 운영현황
1.도입 배경
2.운영 현황

Ⅲ. 조사목적

Ⅳ. 조사방법 및 대상

Ⅴ. 조사결과
1.인구 통계학적 특성
2.자산관리 실태
3.PB 서비스 인식 파악
4.PB 관심여부와 관심분야
5.연령별 PB 관심여부와 관심분야
6.연령별 PB 이용에 대한 의향과 그 원인 분석
7.PB서비스 확대 시 기본 방향
8.PB 서비스의 문제점

Ⅵ. 요약 및 결론

Ⅶ. 연구의 제한점

본문내용

1. 도입 배경
금융환경 변화에 따른 투자상담의 수요 증가
□ 저금리의 지속과 부동산 시장의 불안 등으로 재테크 상의 어려움이 커지면서 투자상담을 원하는 고객 수요증가
□ 복잡한 신금융상품의 등장으로 금융 상품의 선택이 어려워짐
-금융 업종간 영역을 뛰어넘는 금융상품, 파생상품이 결합되어 설계된 정교한 금융상품이 등장으로 고객들의 재테크 어려움 증가
-전문적 금융 지식이 없는 개인고객은 자산관리 측면에서 전문지식과 투자상담에 대한 관심증가
부유층 고객의 증가와 고객 차별화 전략의 확산
□ 국내 경제 성장에 따른 자본의 축적으로 부유층의 확대와 외환위기 이후 고소득층 증가로 프라이빗 뱅킹 대상의 고객 시장이 커짐
□ 실제 수익기여도가 높은 고객을 우대하는 차별화 전략의 확산
-모든 상품과 고객은 수익 기여도 면에서 평등하지 않으며, 모든 상품과 고객에게 동일하게 비용을 투자하는 것은 비효율적
-우량고객에게 차별화된 서비스를 제공함으로써 은행 수익의 주 원천인 거액고객의 이탈을 방지 하겠다는 전략
□ 금융기관간 경쟁심화에 따른 수익성 다변화 및 이미지 개선
-외환위기 이후 금융산업의 재편과 함께 기존 수익 모델에 대한 위기의식이 증가하면서 금융기관들은 수익성 다변화를 모색
-상대적으로 높은 수수료, 기존고객의 다음 세대 연결 등으로 인해 안정적 수익원 확보를 가능
-운영상 이익과 손실이 모두 고객에게 귀속되어 리스트 관리가 용이
-고급 금융 서비스 제공을 통해 부실 금융기관, 낙후된 서민금융기관이라는 기존의 이미지를 개선하려는 동기 작용
겸업화의 진전과 금융지주회사의 등장
□ 정보통신기술의 발달과 금융이 여러 영역에 걸친 신 복합상품의 등장으로 원스톱 금융서비스에 대한 고객의 니즈가 증가
□ 금융지주 회사제도의 도입으로 자회사간 협력을 통해 다양한 금융상품을 조합하여 PB 고객에게 원스톱으로 제공하는 것이 가능해짐
2. 운영현황

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