금융업자의 영업실무와 직무윤리

소개글

금융업자의 영업실무와 직무윤리에 대한 보고서 자료입니다.

목차

<영업실무>
■ 고객관리
1. 고객관리의 필요성
2. 관계마케팅
3. 고객 발전 단계별 서비스

■ 고객상담의 과정
4. 고객상담의 4단계과정
* 1단계 : 고객과의 관계형성
* 2단계 : 고객의 Needs 파악
* 3단계 : 설득 및 해법 제시
* 4단계 : 고객의 동의 확보 및 Closing

<직무윤리>
■ 직무윤리강령
5. 신의성실의무
6. 전문지식배양의무
7. 공정성 유지의무
8. 소속회사 등의 지도 및 지원의무

■ 직무윤리기준
9. 고객에 대한 의무
10. 자본시장에 대한 의무

■ 직무윤리의 준수절차 및 위반 시의 제재
11. 내부적 통제
12. 자율규제
13. 행정제재

본문내용

영향을 미칠 가능성이 있는 매수 또는 매도의 정보를 이용하여 고객의 주문을 체결하기 전에 이를 이용하여 자기의 계산으로 매수 또는 매도하거나 제3자에게 매수 또는 매도를 권유하는 행위를 금한다.
스캘핑의 금지(scalping) : 자신이 분석한 자료가 공표되기 전 당해 증권을 매수하고 자신의 의견을 공표한 후 주가가 오르면 당해 증권을 매도함으로써 차익을 얻는 거래를 금한다.
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직무윤리의 준수절차 및 위반 시의 제재
11. 내부적 통제
내부통제기준 마련 : 이사회 결의
※ 내부통제기준 위반 시 제재조치
견책 : 시말서를 제출하도록 하여 징계
경고 : 구두 및 문서로 훈계(시말서 제출 X)
감봉 : 임금액의 일정액을 공제
해고 : 근로자와의 근로관계를 종료
준법감시인제도 : 1인 이상
※ 파생상품매매시 준법감시인의 승인이 아니라 파생상품업무책임자의 승인을 받아야 한다.
12. 자율규제
자율규제기관을 통한 관리 : 한국금융투자협회, 거래소
13. 행정제재
법적공공기관을 통한 관리 : 금융위원회, 증권선물위원회, 금융감독원

키워드

경제,   금융업자의 영업실무와 직무윤리,   고객관리,   고객상담과정,   직무윤리강령,   직무윤리기준,   직무윤리의 준수절차 및 위반 시 제재,   고객관리의 필요성