판매한 펀드가 고객의 수익률에 미치지 못한 사례

목차

1. 사례1
※설명

2. 사례2
※설명
※경기하락기에 따른 펀드투자전략
※경기상승기에 따른 펀드투자전략
1. 현재 투자중인 투자자
2. 신규투자자
3. 펀드별 투자전망

본문내용

추가 투자를 하는 것이 좋다. 그러나, 이러한 추가 투자는 반드시 여유자금으로 하여야 하며 중장기에 쓸 돈을 가지고 해야한다.
※경기상승기에 따른 펀드투자전략
1. 현재 투자중인 투자자
①국내펀드
적립식 : 지속적인 주가 상슷이 예상되므로 계속 투자
만기시 벤치마크대비 수익률이 현저히 안 좋을 경우 교체 투자
거치식 : 목표수익률 도달시 환매후 포트폴리오 재분산 필요
②해외펀드
전문가와 투자대상국의 전망들을 검토후 비중조절, 투자지역간 분산투자는 필수,
해외펀드 비과세정책에 주목하여 필요시 역내펀드로 전화필요
이머징 마켓에 과도한 투자는 금물
2. 신규투자자
포트폴리오 분산차원에서 국내펀드 50%이상투자
해외펀드 및 실물자산펀드는 보조 포트폴리오로 50%이하
급여생활자의 경우 평균단가가 인하되는 효가가 있는 적립식펀드 활용
위험중립형 투자자라면 배당주펀드 및 공모주펀드 활용
3. 펀드별 투자전망
①국내펀드
대형주펀드 : 장기관점에서 지수상승이 예상됨으로 편입비중확대
중소형주 펀드 : 주소형주식에 투자하는 펀드로 개별기업의 실적 및 이슈에 따라 변동성이 큰 상품으로 비중축소
②해외펀드
이머징국가 펀드 : 지난해 증시 급등으로 선별적인 투자 필요
고유가 수혜국가 : 막대한 오일달러가 유입중인 국가 비중확대
일본펀드 : 국내증시와의 상관관계가 커 분산투자 효가가 없으며 일본 내 수경기의 불확실성으로 비중축소
서유럽펀드 : 럭셔리 시장의 확대와 안정성이 기대, 비중확대
③실물자산
리츠펀드 : 본질가치대비 풍부한 유동성으로 고평가 인식, 비중축소
천연자원펀드 : 희소성과 꾸준한 수요증대로 가격상승중, 비중확대

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