미래 재무계획 세우기

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미래 재무계획 세우기에 대한 보고서 자료입니다.

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본문내용

마련 비용 등을
집중적으로 마련한다.
○ 부자아빠 펀드 등과 같은 교육자금형 적립식 펀드에 가입하거나 교육보험을
통해 자녀교육비를 마련해둔다.
○ 노후자금 마련을 위한 청사진을 그리고 준비한다.(개인연금 등 가입)
○ 청약통장을 적극 활용하여 우선 분양혜택을 받아 내 집 마련과 목돈 마련에
주력한다.
● 자녀 교육기(40대 초반～50대 초반)
○ 자녀 교육비 이외에 여유자금을 다소 공격적으로 운영한다.(지수연동정기예금
등에 투자한다.)
○ 30대에 들어 놓은 교육보험금과 장기주택마련저축 등을 이용하여 자녀교육비를
지출한다.
○ 노후대비를 위해 이미 가입한 연금저축 가입액을 늘린다.
● 자녀 독립기 (50대～60대 초반)
○ 자녀 결혼 자금 등에 목돈이 들어가기 때문에 그 전에 대비해 놓은 방법을
통하여 해결한다. 또한 자녀가 스스로 자신들의 독립자금을 마련할 수 있도록
교육한다.
○ 수익증권이나 부동산투자신탁 등 안정적으로 재산을 증식시킬 수 있는 방법을
모색하도록 한다.(뮤추얼 펀드 등)
● 노후기 (60대 이후)
○ 30대에 가입해 두었던 개인연금 및 퇴직금 등을 이용하여 안정적인 월수입을
보장할 수 있는 방법을 마련한다.(생계형 저축 등 가입)
○ 질병 등 위험에 대비하여 보험에 들어둔다.(간병보험 등)
○ MMF나 MMDA등 퇴직금을 이용하여 안정적인 재테크를 추진한다. 노후에
여유자금을 마련하도록 노력한다.
○ 비상자금을 항시 마련해둔다.(건강상 문제, 불의의 사고 등 대비)
■ 4단계 : 재무계획 실행하기
● 실행 전 각 은행이나 투신사, 보험회사의 홈페이지 등을 방문하여
나에게 맞는 상품을 알아본다.(각 홈페이지의 “나에게 맞는 상품”
검색하기 기능 이용)
● 매달 가계부 등을 이용하여 자금이 효율적으로 사용되고 있는지
돌아본다.(Feedback)
● 재테크는 정보를 많이 알수록 더욱 유리하기 때문에 지금부터라도
경제신문 등을 구독하고 각종 정보 등을 알아본다.
● 생활 속의 재테크를 실행할 수 있도록 한다.(절약의 생활화)
● 각종 금융상품등에 투자할 때는 전문가와 상의한다.
■ 5단계 : 재무계획 검토하기
● 재무계획 실행 후 일정한 기간을 정하여 재무계획을 반드시 검토하여
잘못된 부분을 수정하고 필요한 부분 등을 다시 계획한다.
● 목표는 주변 환경 등을 고려하여 바뀔 수 있기 때문에 상황에 맞는
합리적인 계획을 세운다.(나의 경제상황을 수시로 Check)

키워드

미래 재무계획 세우기,   재무상태분석하기,   수지상태표