외국의 금융지주회사 현황

소개글

외국의 금융지주회사 현황에 대한 보고서 자료입니다.

목차

외국의 금융지주회사 예
미국, 영국, 일본등의 지주회사를 일목요연하게
처음부터 끝까지 정리하였습니다.

본문내용

자고객 등의 각 부문별로 자회사 보유
③ 순수지주회사 형태로 전환하게 된 이유는 금융증권화 및 자율화의 진전으로 투 자은행업무의 중요성이 크게 부각되었기 때문이다.
◆ 그룹업무의 대부분을 차지하고 있으나 영업측면에서 성장성이 약한 소매금융부문에 대한 경영자원배분을 축소할 필요
<바클레이즈의 지주회사 형태>
4) 사례 - HSBC 금융그룹
① HSBC는 1865년 홍콩에서 설립되어 동남아시아를 중심으로 전세계에 진출한 글로벌 금융그룹
◆ 홍콩상하이 은행을 주축으로 활발한 인수, 합병을 통해 중국과 동남아시아에 걸쳐 폭넓은 점포망을 구축하며 성장해 HSBC그룹을 형성
◆ 세계 80개국에 약 14만명의 종업원과 5,000개 이상의 지점 및 사무소 진출
◆ 70년대부터 투자은행 업무에 본격적으로 참여
② 91년 영국에 순수지주회사(HSBC Holdings)를 설립하고 홍콩상하이 은행은 지주회사 의 자회사로 전환
◆ 94년부터 각국에 퍼져있던 각 투자은행들의 상호를 HSBC로 통일하고 중복 부문을 조정하는 등 실질적인 통합작업을 추진
◆ 96년 4월 투자은행부문의 모든 자회사는 HSBC투자은행으로 통합
③ 지주회사는 자회사의 실적과 데이터를 기초로 그룹 조직을 전체적으로 파악하여 최적 의 경영자원을 배분하고 사업분야를 과감히 재구축
◆ 그룹의 전략수립, 인사관리, 법무, 회계감사, 자회사간 신용조절 및 자금계획 그리고 홍콩 및 런던에 있는 자회사들의 IR을 담당. 독립성이 강한 투자은행 자회사들의 전 략이 그룹전략과 조화를 이룰 수 있도록 조정하고 자회사이 자산건전성 유지를 위한 자금을 지원

5. 세계 금융그룹의 특성 및 시사점
구분
전략방향
주요 특징
경영효율화기업
(Optimizer)
＊기존 업무의 효율화 추구
＊수년마다 최소 30% 정도의 비용 감축
＊수익성 위주의 의사결정
＊고객별 수익성 파악 능력 우수
＊체계적이며 공정한 성과 평가지표 확립
통합주도기업
(Consolidator)
＊업계의 지배, 업계구도의 재편 주도
＊업계지배를 통해 경쟁자체를 없애 려 함
＊철저한 규모의 경제 추구
＊업계 리더십 확보를 위한 오피니언 리더 자처
＊코스트 삭감 단행, 피매수기업의 시스템, 기업문화 신속 통합
＊합병 자체를 하나의 사업으로 간주
혁신주도기업
(Innovator)
＊매력있는 상품/고객별 세분화에 맞는 가치 제공
＊특정사업에 집중
＊고객들의 니즈를 파악, 그들만의 독특한 서비스 제공
＊혁신적인 딜리버리 채널 활용
＊고객지향 리더십 유지
＊고객가치 창출을 위해 각종 테크놀로지 활용
＊사원들에게 기업가 마인드 고취
<세계적 경쟁력을 유지하고 있는 주요 금융기관들의 특징>
1) 세계 금융그룹의 특성
① 대부분 금융지주회사 산하에 적게는 20~30개, 많게는 100개가 넘는 자회사를 가지 고 있지만, 금융그룹은 탄력적으로 운영되고 있다.
② 개별 금융기관에 대하여 자율성을 부여하되, 전문성 또한 요구하고 있다. 이는 환 경변화에 대한 신속한 대응과 자원을 전문 분야에 집중할 수 있는 이점이 있기 때문 이다.
③ 대형화는 동종기관간 합병보다도 이종기관간 합병을 통해 더 많이 이루어지고 있 다. 세계적인 금융기관의 경우 이미 동종업종에서의 규모가 커졌으므로 이종업종간 합병이 보편적이다.
④ 수많은 자회사로 이루어진 금융그룹들은 대부분 자회사들을 기능상 몇 개의 그룹 단위로 나누고 지주회사의 경영진들이 이들 각 소그룹을 맡아 책임지는 체제를 유지하고 있다. 이는 비록 기관들이 소속은 다를 망정 기능이 유사하므로 같은 소그 룹내에서 운영되고 실적이 평가되는 것이 바람직하기 때문이다.
⑤ 그룹 전체적으로 리스크를 관리하는 체계가 구축되어 있다. 그룹 전체적인 리스크 관리가 이루어질 때 자원배분의 효율화 및 비용절감을 도모할 수 있으며, 자회사간 위험확산을 차단하는 것이 용이하기 때문이다.
⑥ 금융그룹은 조직구조상으로는 자회사들간에 완전한 분업체제를 구축하고 있으나 업무상으로는 협업체제를 유지하고 있다. 이는 분업화를 통해 업무의 중복을 없애 고 전문성 및 규모의 경제를 추구하는 한편, 업무상으로는 협업체제를 구축하여 시 너지 효과를 발휘하기 위함이다.
⑦ 은행지주회사의 경우 이종업종간 판매망이 중복되는 경우에는 불필요한 점포를 정 리하여 비용을 절감하며, 많은 경우에 은행의 점포망을 중심으로 재구축되는 경향이 있다.
⑧ 금융지주회사 산하에 수많은 자회사가 있지만 대부분의 경우 지급결제 기능 및 가 계기업 금융을 동시에 취급하는 상업은행이 자회사 중 핵심적인 역할을 담당하게 된다.
2) 시사점
◆ 서구 금융기관들의 금융지주회사는 급변하는 경영 환경하에서 기동성 있는 경영전략 을 추진하는 역할을 하고 있다. 이들 금융지주회사는 날로 높아 가는 고객의 니즈에 대응하기 위해 금융그룹 산하의 많은 자회사 및 관계회사의 조직을 재편하여 유기적 이고 비용효율적인 경영체제를 구축하는데 활용되고 있다.
◆ 서구 금융기관들은 자신들의 조직문화와 핵심역량을 제고하기 위해 지주회사를 활용 해왔다. 자회사간 이질적인 문화를 극복하여 한 그룹의 일원으로서 브랜드이미지를 강화시키거나 마케팅 측면에서 고객별, 상품별, 지역별 매트릭스 조직으로 묶어 효 과적으로 고객의 니즈에 대응하는데 중요한 역할을 하였다.
◆ 지주회사에 대한 규제가 거의 없었던 상황에서 자연스럽게 지주회사의 형태를 빌려 효율적인 경영전략을 구사함으로써 기업의 가치를 높여왔다.
◆ 우리 금융기관이 금융지주회사 도입에 있어 유념해야 할 점은 단기적으로 누릴 수 있는 편익에 비해 비용이 엄청나게 소요될 수 있다는 것이다. 서구 금융기관들은 상 당 기간에 걸쳐 지주회사를 운용해오면서 그들의 기업문화에 맞게 활용해왔다는 사 실을 간과해서는 안된다.
◆ 우리의 경우, 핵심역량 강화나 효율적인 조직재편과 같은 전략적인 대안없이 금융업 무의 무분별한 확대 차원에서 금융지주회사의 설립을 추진할 경우 득보다 실이 더 클 것이다. 따라서 금융기관은 주요국의 금융지주회사 사례를 주도 면밀하게 검토하 여 무분별한 업무의 다각화보다는 글로벌시대의 핵심역량을 발휘할 수 있는 전략의 틀 속에서 지주회사의 운영방향을 세워야 할 것이다.

키워드

금융지주회사,   지주히사,   lg,   gs,   ls,   분사,   대기업,   재벌