목차
펀드시장
Ⅰ. 펀드시장의 발달.
Ⅱ. 펀드 자본주의의 대두
.
Ⅲ. 펀드의 종류.
1. 조직 형태에 따라 구분.
2. 간접투자기구는 당초 설정한 펀드의 원본에 추가로 투자재산을 추가유무에 따라 구분.
3. 환매의 가능의 여부에 따라 구분.
4. 투자 대상에 따라 구분.
5. 투자 기간과 투자 방법에 따라 구분.
Ⅳ. 펀드시장 현황.
Ⅴ. 한국의 주요 펀드 상품.
1. 한국에 대표적인 단기펀드상품.
2. 지수 및 주식연계 상품.
3. 실물 펀드.
4. 해외펀드.
5. 외국 펀드.
6. 적립식 펀드
7. 변액보험.
※ 참고문헌.
Ⅰ. 펀드시장의 발달.
Ⅱ. 펀드 자본주의의 대두
.
Ⅲ. 펀드의 종류.
1. 조직 형태에 따라 구분.
2. 간접투자기구는 당초 설정한 펀드의 원본에 추가로 투자재산을 추가유무에 따라 구분.
3. 환매의 가능의 여부에 따라 구분.
4. 투자 대상에 따라 구분.
5. 투자 기간과 투자 방법에 따라 구분.
Ⅳ. 펀드시장 현황.
Ⅴ. 한국의 주요 펀드 상품.
1. 한국에 대표적인 단기펀드상품.
2. 지수 및 주식연계 상품.
3. 실물 펀드.
4. 해외펀드.
5. 외국 펀드.
6. 적립식 펀드
7. 변액보험.
※ 참고문헌.
본문내용
를 해서 운용 실적에 따라 투자수익을 얻는 수익증권 이다.
적립식 펀드는 장점이 몇 가지 있는데 그 중 가장 큰 특징은 무엇보다 매입단가 평준화
효과(Cost Averaging Effect) 이다. 이는 매수의 시점을 분산시킴으로써 투자 타이밍에
대한 부담을 최소화 시킬 수 있고 매입단가가 높을 때는 적은 수를 구매하고 매입단가가
낮을 때는 많은 수를 구매함으로써 전체적으로 장기투자, 분산투자 등을 함으로 써 보다
안정적이 될 수 있다. 무슨 이야기냐 하면 몇몇 시점에 동일한 금액을 투자하는 것
(적립식)과 같은 시점에서 동일한 수량의 주식을 구매하는 것을 비교해 보면, 3가지
시점에서 한 종목의 주식이 10,000원, 7,000원, 13,000원 이렇게 라고 하면 평균 비용은
10,000원 이지만 적립식의 경우 매 시점에 1,000,000원을 투자한다고 하면 첫 번째 시점
에서는 100주이고 두 번째 시점에서는 142.85주(142주라고 하겠다.) 세 번째 시점에서는
76.92주(76주라고 하겠다.) 3,000,000원으로 총 328주를 매입을 하게 되었고 매 시점에
동일한 수량의 주식을 구매하는 경우(100주씩 구매)에 10,000원씩 100주, 7,000원씩
100주, 13,000원씩 100주. 총 300주에 3,000,000원이 된다. 적립식으로 구매를 할 경우 주식수로 28주, 평균매입 단가는 9146.34원이니 853원 가량 더 이익이다. 따라서 적립식
으로 장기 투자를 할 경우 유리하게 된다.
7. 변액보험.
계약자가 낸 납입보험료 중 적립보험료(납입보험료에서 사업비와 해당 연도의 위험보장
에 필요한 위험보험료를 뺀 부분)를 펀드로 만들어 채권, 주식 등에 투자, 운용실적에
따라 투자수익을 계약자에게 배분함으로써 보험금이 변동하는 보험상품이다.
보험상품이지만 펀드운용에서 얻은 수익을 분배한다는 측면에서 투신상품의 성격을
겸하고 있는 실적배당형상품이다.(기존 보험상품에 투자신탁상품의 성격을 가미한
셈이다.)
장점은 장기적 인플레이션 헤지를 통해서 실질가치가 보전된다는 점이다.
단점은 펀드 운용에서 수익이 나면 정액형 보험상품에 비해 많은 보험금을 탈 수
있지만 손실이 나면 계약자가 받는 보험금도 줄어들게 된다.
※ 참고문헌.
-『한국자본시장론』. 김석진 외 5명 공저. 삼영사.
- 『대한민국 20대 펀드투자에 미쳐라.』 김의경 저. 한스미디어.
- 네이버 백과사전.
등등.
적립식 펀드는 장점이 몇 가지 있는데 그 중 가장 큰 특징은 무엇보다 매입단가 평준화
효과(Cost Averaging Effect) 이다. 이는 매수의 시점을 분산시킴으로써 투자 타이밍에
대한 부담을 최소화 시킬 수 있고 매입단가가 높을 때는 적은 수를 구매하고 매입단가가
낮을 때는 많은 수를 구매함으로써 전체적으로 장기투자, 분산투자 등을 함으로 써 보다
안정적이 될 수 있다. 무슨 이야기냐 하면 몇몇 시점에 동일한 금액을 투자하는 것
(적립식)과 같은 시점에서 동일한 수량의 주식을 구매하는 것을 비교해 보면, 3가지
시점에서 한 종목의 주식이 10,000원, 7,000원, 13,000원 이렇게 라고 하면 평균 비용은
10,000원 이지만 적립식의 경우 매 시점에 1,000,000원을 투자한다고 하면 첫 번째 시점
에서는 100주이고 두 번째 시점에서는 142.85주(142주라고 하겠다.) 세 번째 시점에서는
76.92주(76주라고 하겠다.) 3,000,000원으로 총 328주를 매입을 하게 되었고 매 시점에
동일한 수량의 주식을 구매하는 경우(100주씩 구매)에 10,000원씩 100주, 7,000원씩
100주, 13,000원씩 100주. 총 300주에 3,000,000원이 된다. 적립식으로 구매를 할 경우 주식수로 28주, 평균매입 단가는 9146.34원이니 853원 가량 더 이익이다. 따라서 적립식
으로 장기 투자를 할 경우 유리하게 된다.
7. 변액보험.
계약자가 낸 납입보험료 중 적립보험료(납입보험료에서 사업비와 해당 연도의 위험보장
에 필요한 위험보험료를 뺀 부분)를 펀드로 만들어 채권, 주식 등에 투자, 운용실적에
따라 투자수익을 계약자에게 배분함으로써 보험금이 변동하는 보험상품이다.
보험상품이지만 펀드운용에서 얻은 수익을 분배한다는 측면에서 투신상품의 성격을
겸하고 있는 실적배당형상품이다.(기존 보험상품에 투자신탁상품의 성격을 가미한
셈이다.)
장점은 장기적 인플레이션 헤지를 통해서 실질가치가 보전된다는 점이다.
단점은 펀드 운용에서 수익이 나면 정액형 보험상품에 비해 많은 보험금을 탈 수
있지만 손실이 나면 계약자가 받는 보험금도 줄어들게 된다.
※ 참고문헌.
-『한국자본시장론』. 김석진 외 5명 공저. 삼영사.
- 『대한민국 20대 펀드투자에 미쳐라.』 김의경 저. 한스미디어.
- 네이버 백과사전.
등등.
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