[금융] AFPK 재무설계개론 요약집 {개인재무설계, 재무설계 개념과 역할, 재무설계 프로세스 6단계, 개인 재무제표, 현금흐름표, 예산의 의미, 필요성과 장단점, 소비자 신용과 개인 신용관리, 금융 및 부채관리}

소개글

[금융] AFPK 재무설계개론 요약집 {개인재무설계, 재무설계 개념과 역할, 재무설계 프로세스 6단계, 개인 재무제표, 현금흐름표, 예산의 의미, 필요성과 장단점, 소비자 신용과 개인 신용관리, 금융 및 부채관리}에 대한 보고서 자료입니다.

목차

[재무설계개론]

제1장 개인재무설계
Ⅰ. 재무설계의 역사 및 국내도입 배경
1. 재무설계의 탄생과 발전과정
2. CFP Board of Standards, International CFP Council 및 FPSB의 탄생
3. 재무설계제도의 국내도입 배경과 자격인증제도

Ⅱ. 재무설계의 개념
1. 개인재무설계의 의미
2. 재무설계의 필요성
3. 재무설계의 대상
4. 재무설계가 필요한 특별한 상황
5. 재무설계에 대한 잘못된 인식
6. 재무설계를 함으로써 얻는 이익
7. 소비자가 관심을 두는 재무설계 분야

Ⅲ. 재무설계사의 역할
1. 재무설계사(Financial Planner)란?
2. 재무설계사의 종류
3. 재무설계사의 역할
4. 재무설계사에게 요구되는 조건들
5. 재무설계사가 수행하는 업무
6. 소비자들이 재무설계사를 선택하는 이유

제2장 재무설계 프로세스
Ⅰ. 재무설계의 기초
1. 경제환경에 대한 이해
2. 화폐의 시간가치에 대한 이해
3. 커뮤니케이션의 기본 스킬

Ⅱ. 재무설계 프로세스 6단계
1. 1단계 - 고객과의 관계 정립.
2. 2단계 - 고객 관련 정보의 수집
3. 3단계 - 고객의 재무상태 분석 및 평가
4. 4단계 - 재무설계 제안서의 작성 및 제시
5. 5단계 - 재무설계 제안서의 실행
6. 6단계 - 고객 상황의 모니터링

제3장 개인재무제표
Ⅰ. 재무제표의 의의

Ⅱ. 기업 재무제표와 개인 재무제표
1. 기업 재무제표
2. 개인 재무제표
3. 기업 재무제표와 개인 재무제표의 차이점

Ⅲ. 재무설계에 필요한 개인 재무제표
1. 현재 시점의 재무제표
2. 추정 재무제표

Ⅳ. 자산부채상태표
1. 자산부채상태표의 정의
2. 자산부채상태표 작성방법

Ⅴ. 현금흐름표
1. 현금흐름표의 정의
2. 현금흐름표 작성방법

Ⅵ. 개인 재무상태 분석
1. 재무상태 분석의 의의
2. 비상예비자금(Emergency Fund) 분석
3. 부채 적정성 분석
4. 소득원 분석(Sources of Income)

제4장 예산
Ⅰ. 예산의 의미
1. 예산의 정의
2. 예산의 의의

Ⅱ. 예산의 필요성과 장단점
1. 예산의 장점
2. 예산의 단점

Ⅲ. 예산수립을 위한 일반 지침

Ⅳ. 예산수립 절차

Ⅴ. 예산의 실행 및 활용
1. 예산의 실행
2. 예산의 활용

제5장 소비자 신용과 개인 신용관리
Ⅰ. 소비자 신용의 개념
1. 소비자 신용의 의미
2. 소비자 신용의 종류 및 특성
3. 소비자 신용의 장단점

Ⅱ. 개인 신용관리와 개인 신용정보
1. 개인 신용관리
2. 개인 신용정보

Ⅲ. 소비자 신용과 관련한 제도
1. 신용회복지원제도
2. 개인회생제도
3. 개인파산제도
4. 소비자 신용과 관련된 제도의 비교

제6장 소비자 금융 및 부채관리
Ⅰ. 소비자 금융
1. 소비자 금융의 정의
2. 재무목표 달성을 위한 소비자 금융의 필요성
3. 소비자 금융의 종류 및 특징
4. 리스
5. 소비자 금융 이용 시 고려할 사항들.

Ⅱ. 부채관리
1. 부채관리의 의의
2. 부채관리에 관한 기본원칙
3. 부채 적정성 파악
4. 부채관리방안 제시

본문내용

제1장 개인재무설계

Ⅰ. 재무설계의 역사 및 국내도입 배경

1. 재무설계의 탄생과 발전과정
2. CFP Board of Standards, International CFP Council 및 FPSB의 탄생
3. 재무설계제도의 국내도입 배경과 자격인증제도

@ 재무설계의 탄생과 발전 과정

69　윤리위원회
70　국제 FP 협회　　　<-시발점
72　대학 창설
73　CFP마크 특허
85　CFP Board　　　　　<-인증기관(미국)
90　국제CFP평의회　　　<-회원유대강화
04　국제본부(FPSB)　　　<-인증기관(미국 제외)

@ 재무설계제도의 국내 도입
　　: 보험 -> 은행 -> 증권

2000.04.　한국 FB협회
2000.06.　CFP 제도 도입

2004　　　국제 본부 (FPSB) <-인증기관
　　　　　한국 FP협회(KFPA) <-회원관리

@ 4E 프로그램(by CFP Board)
　　: 교육(Education), 시험(Examination),
　　　　　경험(Experience), 윤리(Ethics)
　# 경험은 AFPK에서 필수사항은 아님.



Ⅱ. 재무설계의 개념

1. 개인재무설계의 의미
　- 개인의 삶의 목표를 파악하고 그 목표를 달성하기 위하여 개인이 가지고 있는 재무적 및 비재무적 자원을 적절하게 관리하는 일련의 과정을 의미한다.

2. 재무설계의 필요성
　- 금융환경 변화에 따른 필요성
　- 인구통계적 변화에 따른 필요성 (고령화, 저출산)
　- 소비자의 니즈 변화에 따른 필요성

3. 재무설계의 대상
　- 재무설계는 인생의 목표를 파악하고 그 목표를 실현하기 위한 과정이므로 누구에게나 재무설계가 필요하다
　- 개인의 재무상황이 복잡한 사람일수록, 소득이 적은 사람일수록 재무설계사와의 상담은 더 필요하다




　≪ … 중 략 … ≫




제4장 예산

Ⅰ. 예산의 의미

1. 예산의 정의
　- 예산 : 수입을 기초로 한 지출에 대한 세부계획. 예상되는 기대소득에 근거한 미래의 지출계획으로 소득과 지출의 균형을 맞추는 계획이다. 모든 수익과 지출을 추정하여 개인의 지출성향을 계획하고 평가하는 수단이며 일상 생활 속 재무상태의 지침이 된다.

2. 예산의 의의
　- 성공적인 예산 : 재무설계안의 실행을 통한 목표달성을 가능하게 해주는 예산이다.

Ⅱ. 예산의 필요성과 장단점

　- 예산의 활용 : 비목별로 소비가 제한되어 있음을 알릴 때, 수입과 지출에 큰 변화가 발생하여 가계가 경제적으로 혼란스러울 때, 가족 구성원에게 재무목표 달성을 위한 동기부여를 위해서
　- 가계부는 주로 가계에서 사용한 지출내용에 대해서 지출을 행한 이후에 남기는 기록이지만, 예산은 미래에 예상되는 수입과 지출을 추정하고 관리함으로써 가계의 비효율적인 소비행태를 개선하여 재무목표를 달성하는 것.

키워드

재무설계개론,   금융자격증,   은행,   취업,   노동,   노동인구,   재무설계사,   CFP,   예산,   AFPK,재무설계